&emoji=&slug=kriptovijesti&button_colour=b532ed&font_colour=ffffff&font_family=Poppins&outline_colour=ffffff&coffee_colour=FFDD00)
Kriptovaluta je doživljavala uspone i padove, a pojavilo se novo poglavlje sage o kriptovalutama. Gigant mjenjačnice kriptovaluta Binance suočava se sa federalnim optužbama za prijevaru i pranje novca.
Binance je godinama bio pod lupom, a federalne istrage datiraju još od 2018. Međutim, 21. studenog 2023. američko Ministarstvo pravosuđa (DOJ) službeno je objavilo kaznene prijave protiv Binancea i izvršnog direktora Changpeng Zhaoa. Glavna optužba su golemi tokovi prljavog novca iz zemalja uključujući Rusiju, Iran i Kubu.
Zhao je priznao krivnju za optužbe za pranje novca i tvrtka je pristala platiti 4,3 milijarde dolara u nagodbi za kršenje Zakona o bankovnoj tajnosti i višestruka kršenja programa sankcija. Nagodba je dio odvojenih slučajeva Komisije za trgovanje robnim ročnicama SAD-a (CFTC), DOJ-a i Ministarstva financija. Ovo je najveća korporativna kazna u povijesti Ministarstva financija SAD-a, navodi se u priopćenju Ministarstva financija.
Zhao je također odstupio s mjesta čelnika Binancea i pristao platiti kaznu od 50 milijuna dolara. Glavni službenik za usklađenost Samuel Lim također je pristao platiti kaznu od 1,5 milijuna dolara vladinim agencijama.
Ova vijest donosi još više skepticizma u svijet kriptovaluta koji se već suočio sa skandalom s FTX-om — prethodnim konkurentom Binanceu.
Što je Binance?
Binance je jedna od najvećih svjetskih platformi za razmjenu kriptovaluta. Zhao je osnovao Binance 2017. Fokus Binancea je trgovanje altcoinima, koje koristi kriptovalute koje su osmislili i objavili programeri sa svojim vlastitim vizijama tih tokena.
Altcoinima se obično smatraju sve kriptovalute osim Bitcoina i Ethereuma. Altcoin koristi različite mehanizme za provjeru valjanosti transakcija pomoću tehnologije distribuirane knjige ili otvaranja novih blokova za kupnju ili trgovinu.
Iako se Binance fokusira na trgovanje altcoinima, platforma također nudi trgovanje kriptovalutama na popularnim tokenima kao što su bitcoin, ether, dogecoin i BNB – Binanceov vlastiti coin. Binance daje trgovcima novčanik za kriptovalute za pohranjivanje njihovih tokena. Transakcije se provjeravaju i pohranjuju na blockchain radi evidencije vlasništva.
Optužbe protiv Binancea
Binance je pod istragom najmanje od 2018. Savezni tužitelji zatražili su pristup internim dokumentima, podacima o inicijativama protiv pranja novca i korespondenciji između Zhaoa i drugih u prosincu 2020.
CFTC je pokrenuo građanski postupak protiv Binancea u ožujku 2023. jer nije uveo program protiv pranja novca koji bi identificirao i zaustavio prljave novčane transakcije kao što su financiranje terorizma i nezakonita prodaja droga. CFTC je rekao da su službenici i ostali članovi osoblja Binancea bili svjesni nedopuštene aktivnosti platforme. Nasilna palestinska organizacija Hamas dovršila je transakcije na Binanceu, prema CFTC-u, a Binanceov glavni službenik za usklađenost Lim bio je svjestan toga.
Komisija za vrijednosne papire i burze (SEC) također je tužila Binance u lipnju 2023. Optužbe uključuju vođenje brokera-dilera i neregistriranih burzi te lažno prikazivanje kontrole trgovanja i nadzora, navodi se u priopćenju SEC-a. Nadalje, prema SEC-u, Binance i Zao rekli su da potrošači u SAD-u ne mogu obavljati transakcije na Binance.com, ali će i dalje potajno dopustiti korisnicima velike količine da to učine. Binance je bio dio “rasprostranjene mreže prijevare, sukoba interesa, nedostatka otkrivanja podataka i proračunatog izbjegavanja zakona”, navodi se u priopćenju za javnost SEC-a.
U međuvremenu, DOJ je istraživao Binance zbog kriminalnih aktivnosti i podnio kaznene prijave u studenom 2023. U optužbama je navedeno da je Binance imao labave postupke protiv pranja novca i da su korisnici mogli miješati nezakonite usluge i “prati prihode od tržišnih transakcija na darknetu, hakiranja, ransomware i prijevare.” U optužnici je također navedeno, “zbog ove sheme, Binance je dao prednost rastu, tržišnom udjelu i profitu ispred poštivanja zakona SAD-a kako bi postao najveća burza kriptovaluta na svijetu.”
Koje su najnovije kaznene prijave?
Tužiteljstvo tvrdi da je Binance namjerno prekršio američke sankcije i propustio se registrirati kao tvrtka za novčane usluge. Prema optužbama, Binance je namjerno iskoristio američko tržište bez pridržavanja američkih propisa ili pravnih zahtjeva. Prema tvrdnjama tužiteljstva, te radnje mogle bi započeti u kolovozu 2017. godine.
Kazneni dokumenti opisuju tvrtku koja je, prema tužiteljstvu, povremeno namjerno i namjerno ignorirala prijenos novca iz zemalja i područja koja su pod sankcijama — uključujući Siriju, Iran, Kubu, Krim pod okupacijom Rusije i regiju Donbas u Ukrajini . Bilo je i trgovanja koje je uključivalo kriminalno mračno web tržište Hydra.
Prema američkom državnom odvjetniku Merricku Garlandu, Binance je prekršio američki zakon i lopovima olakšao prijenos novca koji je ukraden ili nezakonito stečen. Prema optužnici, Binance je prekršio sankcije omogućivši više od 1,1 milijun transakcija između Amerikanaca i Iranaca. Tijekom ovih transakcija razmijenjeno je ukupno gotovo 900 milijuna dolara. Optužnica je tada otkrila da je Hydra izravno odgovorna za oko 106 milijuna dolara prihoda, što je uključivalo transakcije poput droge, ukradenih informacija i usluga pranja novca.
Tužitelji su u optužbama naveli da Binance nije imao nikakve “zahtjeve poznavanja svojih kupaca”, što je izravno kršenje američkih zakona o pranju novca. Iako Binance nije imao urede za nekretnine u SAD-u, nudio je usluge američkim korisnicima koje su zahtijevale pridržavanje američkog zakona.
Dokumenti o naplati navode druge pojedinosti uključujući sljedeće:
- Binance je obradio oko 27 milijuna dolara s uslugom “miješanja” kriptovaluta zbog čega je bilo teže ući u trag transakcijama.
- Korisnici Binancea uključivali su skupine ransomwarea i loše aktere koji su izvlačili kriptovalute s drugih burzi.
- Binance je omogućio transakcije s militantnim skupinama poput Hamasa.
- Binance je omogućio korisnicima da ignoriraju ili izbjegnu provjere pranja novca provjeravajući “VIP razinu” korisnika prije zabrane računa zbog kršenja, a ponekad i potičući VIP korisnika da stvori novi račun.
Zhao se izjasnio krivim po svim točkama optužnice. Izricanje presude zakazano je za veljaču 2024.
Kriminal i kriptovaluta
Optužbe i nagodba slijede bivšeg izvršnog direktora FTX-a, Sama Bankman-Frieda, koji je proglašen krivim za prijevaru. FTX se prije smatrao jednom od najvećih svjetskih burzi kriptovaluta, uz Binance.
Zagovornici digitalnih valuta tvrde da je većina trgovanja i razmjena kriptovaluta zakonita i legitimna.
Američki dužnosnici naglasili su da, ako tvrtke pružaju usluge klijentima iz SAD-a, moraju se pridržavati zakona SAD-a, uključujući zakone protiv pranja novca.
Što je sljedeće za Binance i kriptovalutu?
Binance je imenovao Richarda Tenga CEO-om umjesto Zhaoa. U postu na blogu, Teng je iznio svoje ciljeve za Binance, naglašavajući regulatornu suradnju. Teng je rekao da su osnove još uvijek solidne i da je Binance još uvijek posvećen pružanju vrijednosti svojim korisnicima. Osim toga, on potiče kupce da vjeruju u stabilnost i snagu poslovanja.
Teng je rekao da će tvrtka redizajnirati svoj program usklađenosti i kulturu kako bi prevladala svoje prošle borbe. Namjerava surađivati s kolegama u sektoru kriptovaluta kako bi stvorio jedinstveniji okvir za zaštitu potrošača.
Među ostalim burzama koje nisu USD, Binanceov tržišni udio pao je na manje od 45%. Početkom 2023. Binance je bio na 70%, prema izvoru informacija o digitalnoj imovini The Block’s data dashboard.
Uz Binance burzu, Teng također želi podržati usvajanje Web3 i decentraliziranih aplikacija.
Binanceov BNB token pao je 13% nakon objave nagodbe, ali se oporavio nekoliko dana kasnije.
Kao i kod svake financijske usluge, postoje prijevare. Kriptovaluta također ima nekoliko prijevara — kao što je prijevara s klanjem svinja kako bi se steklo nečije povjerenje prije nego što im se uzme novac. Uz povećanu regulaciju, potrošači će se također morati pripremiti i educirati da se čuvaju prijevara. Vrijednost kriptovalute može jako fluktuirati ovisno o potražnji.
Saznajte više o prednosti i mane kriptovalute.
Amanda Hetler viša je urednica i spisateljica za WhatIs gdje piše članke s objašnjenjima tehnologije i radi s slobodnim profesijama.
 &emoji=&slug=kriptovijesti&button_colour=b532ed&font_colour=ffffff&font_family=Comic&outline_colour=ffffff&coffee_colour=FFDD00)
