Otišao je u zatvor zbog kripto kriminala. Sada je zagovornik usklađenosti.

Dok se kripto poduzetnici poput suosnivača FTX-a Sama Bankman-Frieda i bivšeg izvršnog direktora Celsiusa Alexa Mashinskya suočavaju s optužbama za nedolično ponašanje i mogućim zatvorskim kaznama, jedan od najranijih ovratnika Ministarstva pravosuđa ima poruku za današnje igrače: Budite sukladni.

Charlie Shrem bio je rani apostol kriptovalute, zaradio je milijune dolara trgujući bitcoinima i tretiran je kao rock zvijezda u cijelom svijetu, s obožavateljima na konferencijama koji su ga fotografirali i gurali mu posjetnice. Ali nekadašnji glavni izvršni direktor i službenik za usklađenost BitInstanta otišao je u zatvor 2015. zbog sheme droge koja je uključivala razmjenu bitcoina koju je suosnivao i crno tržište na mreži, čime je Shrem postao jedan od prvih u SAD-u koji je dobio zatvorsku kaznu za zločine povezane s kripto.

Bok! Čitate vrhunski članak

Danas ovaj 33-godišnjak kaže da iskopava svoje iskustvo i potiče najnoviju generaciju kripto kompanija da podignu zaštitne ograde protiv korporativnog nedoličnog ponašanja.

“Postoji cijela hrpa ljudi koji se bore sa zvijerima usklađenosti s kripto zakonima, pokušavajući sve riješiti sa svojim odvjetnicima”, rekao je Shrem, koji je sada generalni partner u tvrtki rizičnog kapitala Druid Ventures, savjetujući kripto startupove i projekte o strategiji i rastu.

A kažnjeni kripto-zagovornik je upravo ono što je Ministarstvo pravosuđa željelo, prema Alexanderu J. Wilsonu, bivšem tužitelju u južnom okrugu New Yorka koji je nadgledao izricanje Shremove presude 2014., a sada partneru u odvjetničkoj tvrtki Jones Day. Ministarstvo pravosuđa smatralo je svrhu provedbe i kaznenog progona kao što je Shremovo kao način da se kriptoindustrija gurne u regulirani sustav s programima pranja novca i poštivanja sankcija, rekao je Wilson, umjesto u sivu zonu kojom rade kriminalci i teroristi.

Shremov odvjetnik u slučaju, Marc Agnifilo iz Brafman & Associatesa, nije odgovorio na zahtjev za komentar. Glasnogovornik ureda američkog državnog odvjetnika južnog okruga New Yorka odbio je komentirati.

U ranim danima bitcoina, rekao je Shrem, privukla ga je blockchain tehnologija koja je u osnovi virtualnih valuta. No privukla ga je internetska zajednica koja je okruživala sektor u nastajanju. “Shvatio sam da je obećanje o tome što bitcoin zapravo može učiniti vrlo nategnuto, ali uživao sam biti dio nečega”, napisao je u e-poruci.

Dok je još bio na koledžu, Shrem i njegov poslovni partner pokrenuli su tvrtku za kripto plaćanja BitInstant 2011. s 10.000 dolara od Shremove majke. Tvrtka je zadovoljila tadašnju potražnju za bržim bitcoin transakcijama, a Shrem je brzo postao jedan od prvih bitcoin milijunaša. U jednom se trenutku o BitInstantu govorilo u istom dahu kao i o Coinbaseu, a tvrtka je dobila financiranje od Winklevoss Capital Managementa.

Zatim je 2013. godine Mreža za suzbijanje financijskog kriminala Ministarstva financija rekla da će se digitalna imovina i mjenjačnice morati početi pridržavati istih pravila o pranju novca kao i konvencionalni pružatelji usluga novčanih uputnica.

Shrem je rekao da se njegova tvrtka uglavnom oslanjala na programe usklađenosti na kripto burzama s kojima je bila u partnerstvu kako bi osigurala da su njezine transakcije sigurne. Tvrtka je također uzimala identifikacijske fotografije od onih koji su trgovali na platformi, čuvala podatke o kupcima i također se konzultirala s odvjetnicima o protokolima, rekao je.

Nitko nije sasvim siguran što znači usklađenost, rekao je. “Uzimali smo osobne iskaznice i izvršili usklađenost za koju smo mislili da je u redu.”

U siječnju 2014. Shrem—koji je trebao biti glavna atrakcija na godišnjem bitcoin bashu u Miamiju—umjesto toga uhićen je u međunarodnoj zračnoj luci John F. Kennedy u New Yorku i optužen za pranje nezakonitih sredstava s crnog tržišta Dark-weba Silk Road. Podzemni izmjenjivač bitcoina, Robert Faiella, također je uhićen.

Shrem se suočio s tri točke optužnice koje se odnose na zavjeru za pranje novca, vođenje nelicenciranog posla prijenosa novca i namjerno nepodnošenje izvješća o sumnjivim aktivnostima. U rujnu 2014. izjasnio se krivim po jednoj točki za pomaganje i poticanje poslovanja nelicenciranog posla prijenosa novca koji je korišten na Silk Roadu. Osuđen je na dvije godine, ali je odslužio nešto više od jedne u minimalno sigurnosnoj ustanovi u Lewisburgu, Pa.

Od Shremova uhićenja, neki u kripto sektoru nastojali su uspostaviti snažne programe usklađenosti dok se industrija razvija od rubne težnje do masovnog usvajanja. Ali regulatori su i dalje skeptični prema nekim od tih nastojanja.

Timothy Howard, bivši američki tužitelj u južnom okrugu New Yorka koji je nadzirao jedinicu koja je gonila Shrema, nazvao je akciju prekretnicom u ranoj provedbi kripto transakcija koja je uspostavila presedan tretiranja kripto kao novca. Tužitelji su koristili alate koji se obično koriste za progon financijskih institucija kako bi pratili tvrtke i pojedince u prostoru digitalne valute, za zločine poput pranja novca i nepodnošenja izvješća o sumnjivim aktivnostima, dodao je.

Od tada je Ministarstvo pravosuđa pojačalo svoje napore u nadzoru nad kripto, obučavajući tužitelje i izdvajajući resurse za praćenje transakcija jer se kibernetički kriminal — i svijest o njemu — proširio, rekao je Howard, koji je napustio ured američkog državnog odvjetnika prije otprilike godinu dana i sada je partner u odvjetničkom društvu Freshfields Bruckhaus Deringer koji savjetuje tvrtke o kibernetičkoj sigurnosti i istragama kriminala bijelih ovratnika.

Nakon zatvorske kazne, rekao je Shrem, nije očekivao da će ponovno biti uključen u kriptovalute, ali vrijeme koje je proveo unutra natjeralo ga je da preispita svoju ulogu u industriji digitalne imovine i da zagovara zaštitne ograde.

Shrem kaže da je ponosan na posao koji je učinio kako bi potaknuo Byte Federal, proizvođača i operatera bitcoin bankomata, da dobije licencu za prijenos novca na Floridi kako bi osigurao svoj rast.

Lennart Lopin, suosnivač Byte Federala, rekao je da se ne sjeća je li Shrem, koji je manjinski dioničar u startupu, dao izravne regulatorne savjete. Lopin je upoznao Shrema na kripto susretu u Sarasoti, Florida, ubrzo nakon što se Shrem tamo preselio. Lopin je rekao da su Shremova osobna priča i zatvor motivirali Byte Federal da rano dopre do regulatora i dobije potrebne dozvole.

“Njegovo uhićenje bio je jedan od trenutaka u kojem su svi počeli misliti da živimo u okruženju pravila i zakona”, rekao je Lopin.

Uz Shremov rad u Druid Ventures, on vodi podcast o kripto ulaganju i producira filmove, uključujući romansu pod nazivom “Ask Me to Dance”, koji je dostupan za streamanje na digitalnim platformama. Također je počeo pisati svoju autobiografiju nakon što je pušten iz zatvora. Riječ je o oko 180 stranica “uvelike nelektoriranog rada”, rekao je, dodavši: “Ima toliko toga što želim reći.”

“Tako nisam bio osoba koja se pridržava pravila i zato sam završio tamo gdje sam pao”, rekao je Shrem, uspoređujući nedostatak usklađenosti u kripto s ronjenjem bez opreme. Ako ga je njegova nesreća nečemu naučila, to je bilo sljedeće: “Čak i ako ste mali, ne želite biti na krivoj strani stvari.”