Crypto Exchange OKX pogodio je 1,2 milijuna dolara kazne unatoč licenci za Mica: Malta postaje teška

TLDR:

• Malta jedinica za analizu financijske inteligencije (FIAU) novčano je kaznila Europska ruka OKX -a 1,1 milijuna eura (1,2 milijuna dolara)
• Kazna se odnosi na kršenja protiv pranja novca otkrivena tijekom ispitivanja 2023. godine
• Regulatori su priznali da je OKX posljednjih mjeseci poboljšao svoje mjere usklađenosti
• OKX je bio rani primatelj licence za sljub u Europi u siječnju 2025
• Novčana kazna dolazi usred zasebnih zabrinutosti zbog moguće veze OKX -a s pranjem fondova za hack sabit

Jedinica za analizu financijske inteligencije Malte nametnula je novčanu kaznu od 1,1 milijuna eura (1,2 milijuna dolara) Okcoin Europe, europskoj podružnici za razmjenu kriptovaluta OKX. Kazna slijedi istragu koja je otkrila nekoliko nedostataka usklađenosti protiv pranja novca (AML).

FIAU je najavio akciju provedbe 3. travnja 2025. u svojoj izjavi, regulator je napomenuo da je, iako je OKX postigao napredak u poboljšanju okvira za usklađenost u posljednjih 18 mjeseci, nije mogao zanemariti prethodna kršenja.

Ovi nedostaci usklađenosti otkriveni su tijekom ispitivanja 2023. godine. FIAU ih je opisao kao “ozbiljne i sustavne” u prirodi. Kazna dolazi ubrzo nakon što je OKX dobio licencu prema europskim tržištima u Uredbi o kripto-imovini (MICA) kroz svoje operacije Malte u siječnju 2025. godine.

Ispitivanje otkriva više nedostataka u usklađenosti

Prema FIAU -u, OKX je pokušao stvoriti procjenu poslovnog rizika kako bi utvrdio potencijalne prijetnje i ranjivosti. Međutim, regulatori su otkrili velike mane u ovom procesu procjene.

Ovi metodološki problemi spriječili su OKX da točno procijeni rizike pranja novca. Kao rezultat, razmjena nije uspjela primijeniti potrebne mjere upravljanja rizikom.

Regulator je identificirao nekoliko specifičnih područja rizika koja su OKX imali neadekvatno riješeni. Oni su uključivali potencijalne prijetnje kripto mješavina usluga, kripto valute usmjerene na privatnost, stabilekoine i decentralizirane tokene za razmjenu.

Druga ključna briga bila je izloženost OKX -u nadležnosti izvan Europe. FIAU je izjavio da je, unatoč tvrdnji OKX -a da se usredotoči samo na europske kupce, razmjena koja je trebala razmotriti rizike od “odakle su nastali izvori financiranja kupaca”.

Istražitelji su otkrili da Okcoin Europe nije uspio pravilno procijeniti preko 20 milijuna dolara transakcija. Također su pronašli dokaze o kupcu čiji su veliki bankarski depoziti nisu u skladu s njihovim navedenim poslovnim aktivnostima.

Odgovor tvrtke i dodatni problemi

Predstavnik OKX -a odgovorio je na novčanu kaznu rekavši: “S ovim poglavljem iza nas, OKX ostaje usredotočen na budućnost – nastavljajući graditi sigurnu, transparentnu i usklađenu platformu za naše korisnike širom svijeta.”

Tvrtka je poduzela korake za otklanjanje identificiranih problema. OKCOIN Europe je nadogradio svoje AML procese i ojačao svoju ukupnu infrastrukturu usklađenosti. FIAU je u svojoj najavi prepoznao ove napore u poboljšanju.

Ovo nije prvo regulatorno naselje OKX -a na Malti. U siječnju 2024. tvrtka je postigla sporazum s Upravom za financijske usluge Malte koja je uključivala novčanu kaznu od 304.000 eura. Kao dio ove ranije nagodbe, OKX je pristao angažirati neovisnu treću stranu da pregleda svoje postupke upravljanja i usklađenosti.

Malta novčana kazna dolazi tijekom zahtjevnog regulatornog razdoblja za OKX. U ožujku, Bloomberg je objavio izvješće u kojem sugeriraju da vlasti Europske unije istražuju potencijalnu umiješanost OKX -a u pranje novca u vezi s BEYBIT hakom.

Izvršni direktor BEATIT -a tvrdio je da su hakeri OKX -ov Web3 proxy koristili za pranje otprilike 100 milijuna dolara od većih 1,5 milijardi dolara koji se dogodio u veljači 2025. godine. OKX je negirao ove navode.

Izvješća također govore da je OKX angažirao bivšeg guvernera New Yorka Andrew Cuomo kao savjetnika u saveznoj kriminalističkoj istrazi. Ova je istraga dovela do sporazuma o priznanju krivnje i kazne u iznosu od 505 milijuna dolara u Sjedinjenim Državama.

Regulatorne implikacije na kripto industriju

Akcija FIAU-a protiv OKX-a utvrđuje važan presedan u vezi s kompanijama s licem za Mica. To pokazuje da dobivanje licence prema novim europskim propisima kriptovaluta ne oslobađa kompanije od odgovornosti za prošla kršenja.

Slučaj naglašava sve veći regulatorni tlak na razmjene kriptovaluta koje djeluju u Europi. Naglašava važnost snažnih AML sustava za otkrivanje i sprečavanje financijskih zločina u kripto sektoru.

Razmjene poput OKX -a sada se moraju prilagoditi strožim standardima usklađenosti u okvirima poput Mica. Ovi će zahtjevi vjerojatno oblikovati razvoj europskog kripto tržišta u narednim godinama.