Američki senatori od Silvergatea traže više detalja o vezama s FTX-om

Američki zakonodavci poslali su u ponedjeljak drugo pismo Silvergate banci La Jolla tražeći dodatne odgovore o njezinoj ulozi u prijenosu sredstava klijenata u visokoprofilnom kolapsu mjenjačnice kriptovaluta FTX.

Sens. Elizabeth Warren, demokrat, pridružila se republikancima Johnu Kennedyju i Rogeru Marshallu u ispitivanju zašto Silvergateov program usklađenosti protiv pranja novca nije uspio označiti nepropisne prijenose FTX sredstava klijenata Alameda Researchu — sestrinskoj FTX tvrtki.

I FTX i Alameda imali su depozitne račune u Silvergateu, koji je specijaliziran za pružanje tradicionalnih bankarskih usluga kripto industriji kao što su depoziti, prijenosi sredstava i sustav plaćanja u stvarnom vremenu koji institucionalnim ulagačima omogućuje prebacivanje američkih dolara u mreže za trgovanje digitalnim valutama i iz njih. .

Ovaj najnoviji zahtjev zakonodavaca – od kojih dvojica rade u Senatskom odboru za bankarstvo – dolazi na vrhu početnog pisma poslanog izvršnom direktoru Silvergatea Alanu Laneu 5. prosinca.

U to su vrijeme senatori tražili odgovore na brojna pitanja koja se tiču ​​usklađenosti Silvergatea sa Zakonom o bankovnoj tajnosti i drugim bankarskim zahtjevima poznavanja korisnika.

Silvergate je odgovorio s “nekoliko važnih, au nekim slučajevima i novih informacija”, prema zakonodavcima. No, također su otkrili da su objave izbjegavajuće i neprikladne za Kongres da shvati što se dogodilo i predstavlja li to potencijalni rizik za bankarski sustav.

“Otkrivaju da je Silvergate uspostavio procese upravljanja rizicima i dubinske analize – ali su zapravo doživjeli nesretan neuspjeh”, stoji u pismu. “Oni otkrivaju da ni Federalne rezerve ni nezavisni revizori Silvergatea nisu uspjeli identificirati ono za što sada znamo da su bile izvanredne praznine u Silvergateovom procesu dubinske analize.”

U e-poruci za Union-Tribune, Silvergate je rekao da banka ima “snažan program usklađenosti i upravljanja rizikom”.

“U skladu sa svojim politikama i procedurama upravljanja rizikom, Silvergate je proveo značajnu dužnu analizu FTX-a i njegovih povezanih subjekata, uključujući Alameda Research”, rekla je banka.

Nakon kolapsa FTX-a u studenom, Silvergate je zabilježio porast svojih depozita, koji su pali sa 11,9 milijardi dolara na 3,8 milijardi dolara u četvrtom kvartalu.

Banka je u tromjesečju izgubila 1 milijardu dolara jer je bila prisiljena prodati dužničke vrijednosne papire namijenjene držanju do dospijeća prije planiranog kako bi pokrila povlačenje depozita. Također je otpustio 181 radnika u San Diegu kako bi smanjio troškove.

Na kraju godine, Silvergate je imao gotovinu ili ekvivalente u iznosu od 4,6 milijardi dolara, što premašuje 3,8 milijardi dolara u depozitima preostalih od kripto klijenata, prema banci.

Silvergate je također primio 4,3 milijarde dolara kratkoročnih predujmova od Federalne banke za stambene zajmove iz San Francisca. Senatori su zajam FHLB-a prozvali potencijalnim poreznim obveznicima da “drže vreću” ako Silvergate propadne.

“Koristeći FHLB kao svog funkcionalnog zajmodavca u krajnjoj nuždi, Silvergate je dodatno uveo rizik kripto tržišta u tradicionalni bankarski sustav”, napisali su zakonodavci.

Silvergate još uvijek ima dužničke vrijednosne papire u vrijednosti od 5,6 milijardi dolara raspoložive za prodaju. Kredit FHLB-a okarakterizirao je kao pozajmicu na veliko namijenjenu pružanju kratkoročne likvidnosti. Planira prodati dio svojih posjeda – koji se uglavnom sastoje od vrijednosnih papira potpomognutih američkom vladom i agencijama – u tekućem tromjesečju kako bi se smanjilo veliko zaduživanje.

S kolapsom kriptovalute, cijena dionice Silvergatea pala je 90 posto od svojih najviših vrijednosti. Ali u utorak je dionica ojačala za 10 posto i zatvorila se na njujorškoj burzi na 14,24 dolara.