Crypto Noise stavlja dodatni fokus na Binance

Regulatorna kontrola nakon dramatične implozije FTX-a potaknula je krizu povjerenja u druge aktere u industriji.

Možda nijedna druga tvrtka nije pogođena više od konkurentske mjenjačnice kriptovaluta Binance, koja je i sama u velikoj mjeri odgovorna za lanac događaja koji su doveli do FTX-ovog nestanka više milijardi dolara u studenom prošle godine.

Time je najveća svjetska mjenjačnica kriptovaluta javno priznala da upravljanje sredstvima njezinih klijenata “nije uvijek bilo savršeno”, a izvješće Reutersa objavljeno u utorak (24. siječnja) otkrilo je da je Binance godinama služio kao jedna od glavnih prometnica za kripto burza Bitzlato, koja je nedavno dobila savezni citat.

Mreža Ministarstva financija SAD-a za suzbijanje financijskog kriminala (FinCEN) navela je u svojoj naredbi o “Uvođenju posebne mjere zabrane prijenosa sredstava koja uključuju Bitzlato” da je Binance među tri najveće Bitzlatove druge strane prema količini digitalne imovine primljene između svibnja 2018. i rujna 2022.

Binance dobiva “F” za svoje financije

Binance je bila jedina velika mjenjačnica kriptovaluta na popisu najboljih protustranaka prema izvješću FinCEN-a, koje je također navelo mračno tržište lijekova Hydra Market na ruskom jeziku, manju mjenjačnicu pod nazivom LocalBitcoins i finiko sa sjedištem u Rusiji kao najveće Bitzlatove partnere po količini transakcija.

FinCEN je Finiko opisao u nalogu za posebne mjere kao “navodnu kripto Ponzi shemu”.

Hydra, koja je u međuvremenu zaplijenjena i zatvorena, bila je najveće i najdugovječnije mračno tržište na svijetu, prema izvješću američkog Ministarstva pravosuđa (DOJ). Platforma je korisnicima omogućila anonimnu kupnju nedopuštenih droga i drugih usluga pomoću kriptovalute.

“Ministarstvo pravosuđa neće dopustiti da mračna tržišta i kriptovalute budu sigurno utočište za pranje novca i prodaju alata i usluga za hakiranje”, rekla je zamjenica glavnog državnog odvjetnika Lisa O. Monaco u priopćenju u kojem se najavljuje zatvaranje Hydre.

Nije najuvjerljivija tvrtka koju bi Binance mogao zadržati, osobito jer je američki ogranak globalne burze trenutno pod federalnom istragom zbog nelicenciranog prijenosa novca, zavjere i kršenja kaznenih sankcija.

Prema zasebnoj istrazi Reutersa u lipnju prošle godine koja se pozivala na dostupne podatke o blockchainu, kupci i prodavači na Hydrinom mračnom tržištu koristili su Binance za izvršenje i primanje kripto plaćanja u ukupnom iznosu od više od tri četvrtine milijarde dolara, ili 780 milijuna dolara.

Zagonetna burza, koja ne otkriva lokaciju ili sjedište svoje matične tvrtke, navodno je do danas obradila najmanje 10 milijardi dolara isplata za kriminalce i tvrtke koje žele izbjeći američke sankcije.

Binance nije odgovorio na zahtjev PYMNTS-a za komentar u trenutku pisanja ovog teksta.

Ukupno, 346 milijuna dolara digitalne imovine trčalo je između Binancea i Bitzlata kroz oko 205.000 transakcija. Prema izvješću Reutersa, brojke je sastavio vodeći američki istraživač blockchaina Chainalysis, koji redovito radi s vladama na podacima i analizama kripto industrije.

Više od četvrtine tog iznosa, ili 90 milijuna dolara, prebačeno je nakon što je Binance rekao da će od svojih korisnika zahtijevati valjanu identifikaciju kako bi mogli obavljati transakcije preko svoje platforme kako bi pomogli u borbi protiv financiranja i pranja novca od nezakonitih aktivnosti.

Kako je izvijestio PYMNTS, Bitzlatu je zaplijenjena imovina, a njegov osnivač je uhićen prošli tjedan (17. siječnja) u Miamiju.

Prijenos sredstava Bitzlatu od strane SAD-a i drugih financijskih institucija bit će efektivno prekinut od 1. veljače, navodi se u podnesku FinCEN-a.

Pročitajte više: Binance skeptici traže odgovore o sličnostima s FTX kripto poslovnim modelom

Upravljanje rezervama svojih klijenata koje drže kripto tvrtke u pritvoru postalo je vruća tema za industriju digitalne imovine nakon FTX-ove navodne pronevjere imovine vlastitih korisničkih baza za poticanje loših oklada koje su rezultirale katastrofalnim bankrotom od više milijardi dolara i povijesni raspad bogatstva.

Taj kontekst čini toliko iznenađujućim i potencijalno uznemirujućim da je Binance navodno držao kolateral za tokene u istom novčaniku kao i imovinu korisnika.

To je prema izvješću PYMNTS-a od utorka (24. siječnja) koje je također prenijelo da je burza svjesna problema i da planira promijeniti svoje procedure kako bi se pozabavila pojavom imovine.

Ovo, budući da glavni financijski nadzornik New Yorka, Odjel za financijske usluge države New York (NYDFS), upozorava kripto tvrtke da odvoje imovinu kupaca u kriptovaluti od vlastite, nešto na što pozivaju tradicionalni financijski čelnici, uključujući izvršnog direktora Stifela i predsjednika Rona Kruszewskog. kriptoindustrija također.

“DFS-ova regulativa virtualne valute štiti Njujorčane od 2015.”, rekla je nadzornica NYDFS-a Adrienne Harris. “[Agency] smjernice podsjećaju tvrtke virtualne valute koje regulira DFS na naša očekivanja u pogledu čuvanja imovine klijenata.”

Dok su vodeći kripto akteri opetovano rekli da su svjesni svojih pogrešaka, ostaje za vidjeti jesu li naučili od njih.

Podaci PYMNTS: Zašto potrošači isprobavaju digitalne novčanike

Studija PYMNTS-a, „Nove opcije plaćanja: zašto potrošači isprobavaju digitalne novčanike” otkriva da je 52% potrošača u SAD-u isprobalo novi način plaćanja 2022., a mnogi su odlučili isprobati digitalne novčanike po prvi put.