Delaware Life, BlackRock nude izloženost bitcoinima kroz fiksni indeksirani anuitet

Delaware Life Insurance Company pokrenula je ono što naziva prvim fiksnim indeksiranim anuitetom u industriji koji je povezan s indeksom koji uključuje Bitcoin.

Tvrtka to čini mogućim dodavanjem BlackRock US Equity Bitcoin Indeks uravnoteženog rizika od 12% kao opcija u svom portfelju s fiksnim indeksom anuiteta ili FIA. FIA je vrsta ugovora o osiguranju osmišljena za pružanje glavne zaštite s potencijalom ograničenog povećanja.

Glavnica se sastoji od plaćanja osiguravajućem društvu. Zauzvrat, osiguravatelj obećava da će zaštititi glavnicu od pada tržišta. I dok su dobici povezani s indeksom – obično nešto poput S&P 500 – osiguranik nije izravno uložen u tržište.

To znači da su povrati obično ograničeni. A ako indeks padne, tada bi povrat vlasnika police za to razdoblje obično bio nula umjesto negativan.

To znači da će izloženost bitcoinima za osiguranike Delaware Life Insurance Company biti neizravna, jer se radi o pristupu putem ETF-a unutar indeksa.

“Kako se krajolik planiranja mirovine razvija, kontinuirano i promišljeno inoviramo kako bismo zadovoljili potrebe financijskih stručnjaka i njihovih klijenata”, rekao je Colin Lake, predsjednik i izvršni direktor Delaware Life marketinga, u priopćenju za javnost.

Indeks BlackRock US Equity Bitcoin Balanced Risk 12% Index kombinira američke dionice i Bitcoin i cilja na volatilnost od 12%. Koristi prilagodbe gotovine kako bi ublažio promjene cijene Bitcoina. Bitcoin komponenta dolazi s iShares Bitcoin Trust ili IBIT, koji je prikupio 74,5 milijardi dolara vrijedne imovine pod upravljanjem do kraja prošlog tjedna.

Nova opcija indeksa bit će dostupna osiguranicima za tri proizvoda Delaware Lifea: Momentum Growth, Momentum Growth Plus i DualTrack Income.

Otkako su bitcoin ETF-ovi pokrenuti u SAD-u prije dvije godine, Wall Street je pronašao mnogo načina za njihovu inkorporaciju.

DTCC 'Ne gradi zidane vrtove' za tokenizaciju, kaže voditelj Digital Assets-a

Jefferies je u srpnju prošle godine izdao prvu američku strukturiranu obveznicu povezanu s Bitcoin ETF-om, a Goldman Sachs, Morgan Stanley i JPMorgan sada su prodali više od 530 milijuna dolara u strukturiranim obveznicama povezanim s IBIT-om.

Društva za životno osiguranje sporo su prihvatila Bitcoin ili Bitcoin ETF-ove zbog volatilnosti tržišta. Do sada je interes bio veći za korištenje blockchaina za pojednostavljenje funkcija back officea. Na primjer, Kineska banka stavila je 4 milijuna evidencija osiguranja na privatni blockchain 2019.

No stopi ulaganja u kriptoproizvode osiguravatelja trebalo je neko vrijeme da se uhvati. Do 2021. godine, osiguravatelji iz SAD-a uložili su samo 3 milijuna dolara u Grayscaleove Bitcoin i Ethereum trustove — prije nego što su oba pretvorena u spot ETF-ove.

Krajem prošle godine, Morgan Stanley je proširio izloženost kriptovaluti za svoje bogate klijente, uključujući one s mirovinskim računima.