Deutsche Bank vidi blockchain kao ključ za rješavanje kompresije marže

Deutsche Bank AG najavila je svoj strateški prodor u blockchain tehnologiju kao potencijalni lijek za izazove kompresije marže s kojima se suočava industrija financijskih usluga, izvijestio je Bloomberg News 29. svibnja.

Njemački bankarski div sudjeluje u singapurskom projektu Guardian, inicijativi koju vodi Monetarna uprava Singapura, a koja ima za cilj iskoristiti prednosti blockchaina za financijska tržišta.

Deutsche Bank trenutačno testira novu platformu izgrađenu na mreži Ethereum koja je osmišljena da nudi usluge za tokenizirana sredstva u okviru Project Guardiana.

Anand Rengarajan, voditelj usluga vrijednosnih papira Deutsche Bank u Aziji-Pacifiku i na Bliskom istoku te globalni voditelj prodaje, istaknuo je hitnost usvajanja inovativnih tehnologija. On je rekao:

“Blockchain će biti ključan u pomaganju da ostanemo konkurentni jer kompresija marže utječe na sektor financijskih usluga.”

Prema Rengarajanu, rješenja temeljena na blockchainu i pametnim ugovorima mogu značajno smanjiti troškove, skratiti vrijeme transakcija i minimizirati rizike.

Sažimanje naknade za adresiranje

Industrija upravljanja imovinom bila je pod pritiskom jer prihodi od naknada nastavljaju padati, potaknuti porastom pasivnih investicijskih proizvoda. Izvješće Boston Consulting Groupa pokazuje da se prosječna naknada za upravljanje imovinom smanjila s 26 baznih bodova u 2010. na 22 bazna boda u 2023. godini.

Project Guardian zajednički je napor koji okuplja kreatore politike i financijske tvrtke kako bi istražili tokenizaciju u područjima kao što su fiksni prihod, upravljanje imovinom i deviza.

Inicijativa podržava ambiciju Singapura da se uspostavi kao globalno blockchain središte. Sudionici uključuju velike financijske institucije kao što su JPMorgan Chase, DBS Group, Ant International, Standard Chartered i T. Rowe Price Group.

Tvrtke rade na stvaranju industrijskih standarda za tokenizaciju, posebno u prekograničnoj forex namiri i trgovanju obveznicama.

Budući potencijal

Tokenizacija uključuje stvaranje digitalnih prikaza imovine stvarnog svijeta na blockchainu. Citigroup procjenjuje da bi tržište tokenizacije moglo narasti na 5 trilijuna dolara do 2030. godine, pokrivajući imovinu poput obveznica, nekretnina i privatnog kapitala. Unatoč svom potencijalu, tokenizacija je još uvijek u ranoj fazi i tek treba biti dokazana u velikom obimu.

Nova platforma Deutsche Bank ima za cilj pružiti sveobuhvatne usluge vođenja evidencije za izdavatelje tokeniziranih sredstava, olakšavajući upravljanje ulagačima, aranžmane skrbništva i procjene. Trenutno kao dokaz koncepta, očekuje se da će platforma postati komercijalizirana u budućnosti.

Rengarajan je naglasio interoperabilnost platforme, koja omogućuje upraviteljima fondova da je koriste bez obzira na temeljnu blockchain tehnologiju. On je dodao:

“Sljedećih nekoliko godina intenzivno ulažemo u ovu tehnologiju, nadovezujući se na temelje koje smo postavili. To će nas pripremiti za obećavajuću komercijalnu budućnost.”

Deutsche Bank se 2023. udružila sa švicarskom tvrtkom za kripto tehnologiju Taurus SA kako bi razvila uslugu skrbništva nad digitalnom imovinom. Ovo partnerstvo odražava rastući trend među velikim financijskim institucijama da istraže komercijalne primjene blockchain i kripto tehnologija.