&emoji=&slug=kriptovijesti&button_colour=b532ed&font_colour=ffffff&font_family=Poppins&outline_colour=ffffff&coffee_colour=FFDD00)
Ulaganje
U roku od jednog desetljeća, kripto prostor je prešao iz utočišta financijske privatnosti u utrku usklađenosti. Najnoviji porast u usklađenosti s pravilima poznavanja svog klijenta (KYC) i sprječavanja pranja novca (AML) sugerira da je utrka u završnoj fazi.
Bitget više nije tropsko kripto utočište
Počevši od 1. listopada, kripto mjenjačnica Bitget više neće dopuštati postojećim korisnicima da trguju bez dovršetka KYC procedure razine 1, koja uključuje identifikaciju koju je izdala vlada. U suprotnom, mogu samo povući sredstva i zatvoriti postojeće tržišne pozicije.
Ovo je indikativno s obzirom da je Bitget, koji opslužuje 20 milijuna globalnih korisnika, smješten na Sejšelima. Ovaj je arhipelag poznat po liberalnoj kontroli kapitala i niskoj stopi poreza na dobit kako bi privukao ulagače. Od 1. rujna zahtjevi KYC razine 1 primjenjivat će se na sve nove Bitget klijente.
Prema CoinGecku, Bitget drži sredstva vrijedna 1,34 milijarde dolara u 563 digitalna sredstva, uglavnom trgujući BTC/USDT i ETH/USDT. Zanimljivo, USDT čini 98,6% Bitgetovog ukupnog volumena trgovanja, a EUR i GBP čine manje od 1%.
OKX se pridružuje Bitgetu u KYC usklađenosti
Druga kripto mjenjačnica registrirana na Sejšelima, OKX, ponudila je svojim klijentima slične rokove usklađenosti. Korisnici OKX-a imaju rok do 21. rujna za dovršetak KYC potvrde u 3 koraka. Ovo nije iznenađujuće, budući da je OKX najavio planove za podnošenje zahtjeva za licencu VASP (pružatelja usluga virtualne imovine) u novom okviru Hong Konga za kripto regulaciju.
Konsolidacija verifikacije korisnika putem novog režima KYC/AML vjerojatan je ishod traženja drugih licenci.
Kao i Bitget, OKX je među 11 najboljih burzi po obujmu trgovanja, odmah iza Binance US, držeći gotovo 9,5 milijardi dolara u 335 kriptovaluta. OKX je u lipnju predstavio standard tokena BRC-30, omogućujući korisnicima da ulože ili svoje BTC ili BRC-20 tokene kako bi zaradili prinose.
FATF: Pokretačka snaga iza globalne kripto regulative
Radna skupina za financijsku akciju (FATF) nije tema za razgovor o izborima u bilo kojoj zemlji. Države G7 pokrenule su ovu organizaciju 1989. za praćenje globalnih financijskih tržišta. Konkretno, za borbu protiv pranja novca i financiranja terorizma.
S vremenom se doseg FATF-a proširio daleko izvan G7 u globalnu regulatornu silu. To je bilo vidljivo u lipnju 2022. kada je predsjednik Paname blokirao predloženi račun za kriptovalute pod pritiskom FATF-a.
U listopadu 2021. FATF je objavio svoj početni nacrt o globalnom kripto nadzoru. To je bilo podrijetlo oznake VASP.
“Kreatori, vlasnici i operateri ili neke druge osobe koje održavaju kontrolu ili dovoljan utjecaj u DeFi aranžmanima, čak i ako ti aranžmani izgledaju decentralizirani, mogu potpasti pod FATF definiciju VASP-a kada pružaju ili aktivno olakšavaju VASP usluge.”
Od tada je Južna Koreja prva implementirala ažurirane FATF-ove kripto smjernice. Ovo uključuje zahtjev za tvrtke registrirane u VASP-u da otkriju informacije o primatelju/pošiljatelju ako transakcije premašuju milijun korejskih vona (~745 USD).
No, iznimke ostaju čak iu reguliranim središtima globalnih financija. Burza MtPelerin sa sjedištem u Švicarskoj ne zahtijeva KYC provjeru ako je prag transakcije manji od 1000 CHF po danu.
Što se tiče DeFi protokola, FATF je uveo frazu “dovoljan utjecaj” da ih podvrgne VASP regulaciji i nadzoru financija korisnika.
“Kreatori, vlasnici i operateri ili neke druge osobe koje održavaju kontrolu ili dovoljan utjecaj u DeFi aranžmanima, čak i ako ti aranžmani izgledaju decentralizirani, mogu potpasti pod FATF definiciju VASP-a kada pružaju ili aktivno olakšavaju VASP usluge.”
Kripto čvorišta kao predvodnici FATF-a
Kao grad-država s atraktivnim poreznim stopama i propisima, Singapur je također bio dugogodišnji kripto i FinTech centar. Međutim, kao član FATF-a, Singapurska monetarna uprava Singapura (MAS) ažurirala je svoje zahtjeve za kripto razmjenu.
Od srpnja, uz odvajanje sredstava korisnika, to je uključivalo ograničenje za pružatelje usluga digitalnog tokena plaćanja (DPT) da ponude ulog ili pozajmljivanje za maloprodajne korisnike.
FATF redovito provjerava Hong Kong i Singapur u vezi s njihovim nastojanjima da implementiraju KYC/AML/CFT sustave. Uz ova kripto središta, smjernice FATF-a objavljene su u Japanu i zemljama EU-a.
DeFi Next na bloku za rezanje FATF-a
Ipak, FATF je u srpnju primijetio da je globalni kripto nadzor proces koji je u tijeku, otkrivši da je samo “75% jurisdikcija procijenjenih prema revidiranim standardima samo djelomično ili nije u skladu sa zahtjevima FATF-a.”
Kritična prepreka usvajanju standarda FATF-a je nedostatak interoperabilnosti alata za usklađivanje. Ovo je vjerojatno upućivanje na razinu koordinacije između državnih i privatnih aktera. DeFi je posebno teško probiti jer je teško utvrditi “dovoljan utjecaj”.
Čini se da je mikser za privatnost Tornado Cash bio testni slučaj u toj provedbi, što je rezultiralo kaznenim progonom programera Alexeya Pertseva.
“Ako vi kao banka ne znate odakle novac dolazi i još niste izgradili nikakav mehanizam da to provjerite, tada postoji velika vjerojatnost da vaša usluga pere novac”,
Nizozemska javna tužiteljica Martine Boerlage
Pertsev još uvijek čeka suđenje nakon što je pušten u travnju.
Ovaj se članak izvorno pojavio na The Tokenist
 &emoji=&slug=kriptovijesti&button_colour=b532ed&font_colour=ffffff&font_family=Comic&outline_colour=ffffff&coffee_colour=FFDD00)
