EU privremeno dogovorila strože mjere dubinske analize kriptovaluta za borbu protiv pranja novca

Kreatori politike u Europskoj uniji u srijedu su postigli privremeni dogovor o dijelovima sveobuhvatnog regulatornog paketa za borbu protiv pranja novca koji će prisiliti sve kripto tvrtke da provedu dubinsku analizu svojih klijenata.

Europski parlament i Vijeće (koje okuplja ministre financija iz 27 država članica bloka) složili su se s mjerama, uključujući za kripto tvrtke da primjenjuju “mjere dubinske analize klijenata kada provode transakcije u iznosu od 1000 eura (1090 dolara) ili više.”

Dogovor također dodaje mjere za ublažavanje rizika u vezi s transakcijama s vlastitim novčanicima, navodi se u priopćenju od srijede.

EU je prošle godine dovršio posebne AML provjere prijenosa kripto sredstava uz svoju značajnu regulaciju tržišta kripto imovine (MiCA). U prosincu su Europski parlament i Vijeće dogovorili uspostavu nadzornog tijela za sprječavanje pranja novca. Dogovor od srijede posebno se odnosio na šestu direktivu EU-a o pranju novca i pravilnik kao dio AMLR-a.

Paket je možda postao stroži jer je prolazio kroz složeni zakonodavni proces EU-a u svjetlu američkih sankcija protiv alata za anonimiziranje kripto Tornado Cash, kao i straha da se kripto koristi za izbjegavanje sankcija od strane Rusije, pa čak i Hamasa. Zastupnik koji je prošle godine vodio raspravu o paketu u parlamentu uvjeravao je da mjere neće nastojati zabraniti kriptovalute koje poboljšavaju privatnost.

Industrijsko tijelo, EU Crypto Initiative, pozvalo je zakonodavce u svibnju 2023. da uklone planirana ograničenja alata za očuvanje privatnosti ili, ako to ne uspije, da uključe “jasno razgraničenje između zabranjenih anonimnih visokorizičnih računa i visokorizičnih instrumenata za anonimiziranje”.

“Ovaj je sporazum sastavni dio novog sustava EU-a za borbu protiv pranja novca. Poboljšat će način na koji su nacionalni sustavi protiv pranja novca i financiranja terorizma organizirani i rade zajedno. To će osigurati da prevaranti, organizirani kriminal i teroristi neće imati prostora ostavili za legitimiranje svojih prihoda kroz financijski sustav”, rekao je belgijski ministar financija Vincent Van Peteghem u izjavi za medije.

Dogovor sada trebaju službeno usvojiti Parlament i Vijeće prije nego što stupi na snagu.