Institucije traže detaljnu analitiku lanca blokova za prihvaćanje kriptovalute — Elliptic

Kako sve više institucija istražuje digitalnu imovinu, potreba za on-chain analitičkim platformama nikada nije bila veća.

Stručnjaci za sukladnost, istražitelji i regulatori koriste ove analitičke alate za blockchain kako bi bolje razumjeli obrasce i entitete u transakcijama kriptovalutama.

Kako bi saznao više o alatima i kako se uklapaju u šire prihvaćanje kriptovaluta, Cointelegraph je razgovarao s Tomom Robinsonom, suosnivačem i glavnim znanstvenikom u analitičkoj tvrtki Elliptic; i Eray Akartuna, viši analitičar prijetnji kriptovalutama u Ellipticu.

Cointelegraph: Koji su tipični slučajevi upotrebe koje vidite za on-chain analitiku za institucionalne klijente?

Tom Robinson: Zaštita od pranja novca (AML) i usklađenost sa sankcijama za kripto mjenjačnice i druge tvrtke koje rukuju kripto imovinom: naši alati za provjeru kripto transakcija i novčanika pomažu tvrtkama da ostanu u skladu s propisima i da smanje prijevare.

Due diligence kripto poslovanja: Naš proizvod Discovery pruža profile rizika mjenjačnica i drugih kripto usluga na temelju analize njihovih blockchain transakcija. To koriste kripto tvrtke i financijske institucije za dobivanje uvida u tvrtke s kojima posluju.

Magazin: ‘Moralna odgovornost’: Može li blockchain stvarno poboljšati povjerenje u AI?

Istraživanje kripto transakcija: Investigator — naš softver za istraživanje lanca blokova — omogućuje grafičko istraživanje kripto novčanika i transakcija između njih. Istražitelji za provođenje zakona to koriste za “praćenje novca” i povezivanje kriminalnih aktivnosti s pojedincima. Također ga koriste kripto tvrtke za istraživanje potencijalnih nedopuštenih aktivnosti svojih klijenata.

CT: Kako se sprječavanje pranja novca u kriptovaluti razlikuje od glavnog AML-a unutar banaka za fiat?

TR: Glavna razlika je u tome što je većina kripto transakcija vidljiva na blockchainu. To znatno olakšava utvrđivanje potječu li sredstva iz kriminalnih aktivnosti praćenjem pomoću analitičkih alata blockchaina.

CT: Vidite li ulogu umjetne inteligencije (AI) i strojnog učenja u on-chain analitici? Osobito u okviru sprječavanja prijevara i AML-a?

Eray Akartuna: Da, već koristimo strojno učenje unutar naših analitičkih proizvoda za blockchain. Međutim, vrlo je važno osigurati točnost ovih tehnika opsežnim testiranjem.

Postoje određeni aspekti blockchain transakcija u kojima možemo koristiti strojno učenje da bismo razumjeli ili identificirali određene obrasce. Uzorci koji se vide na Bitcoin blockchainu ne moraju nužno biti isti kao uzorci na Ethereum blockchainu; rade na malo drugačije načine. Istaknuo bih korištenje heuristike.

Postoje određeni aspekti blockchain transakcija u kojima imamo zajedničku potrošnju koja će nam pomoći da znamo jesu li adrese u vlasništvu jednog entiteta ili ne — ako želim identificirati nedopuštene aktivnosti i nedopuštene aktere na blockchainu — i identificirati njihove adrese novčanika.

Na primjer, sjevernokorejski cyber hakeri koristili su programski način pranja novca. Hakiranje je provedeno 2018. godine, gdje su upotrijebili oko 113 novčanika za automatizirano odvajanje sredstava od izvorne krađe. Mogli bismo programski analizirati vremenske oznake tih pojedinačnih transakcija kako bismo točno razumjeli kako ovaj automatizirani softver radi.

Ako analiziramo mračna web tržišta ili terorističke entitete itd., korištenje heuristike može nam pomoći da prepoznamo je li adresa novčanika povezana s određenim nezakonitim entitetom. Zatim možemo koristiti te heuristike da bismo razumjeli koje druge adrese novčanika također mogu pripadati ili biti povezane s tim entitetom.

Imamo ocjenu rizika koja se uklapa u prediktivnu analizu. Kada pogledamo dolazne i odlazne transakcije u grupi novčanika, možemo vidjeti gdje su završile. Subjekti za koje je identificirano da pripadaju burzi, terorističkoj skupini ili mračnom tržištu mogu se uočiti kada obavljaju transakcije s određenim entitetima na koje smo usredotočeni.

Recimo da je oko 50% te kriptovalute otišlo na određeno mračno web tržište; to zapravo možemo upotrijebiti za procjenu rizika koliko je novčanik rizičan. Ocjenu rizika zatim koriste burze i banke kako bi odlučile žele li poslovati s tim vlasnicima novčanika ili ne.

CT: Koji su najsloženiji problemi koje rješavate u Ellipticu? Zašto su složeni i zašto ih je važno riješiti?

TR: Najsloženiji i najvažniji problem koji smo nedavno riješili jest kako identificirati prihode stečene kriminalom u kriptovaluti, čak i kada su oprane između imovine i lanaca. Kriminalci sada sele svoju zaradu između imovine, koristeći decentralizirane razmjene; i između blockchaina, koristeći međulančane mostove.

Razvili smo holistički pregled kao način automatskog praćenja kripto fondova između imovine i lanaca blokova. Ova jedinstvena sposobnost sada je apsolutno neophodna; inače će perači novca iskoristiti nedostatak vidljivosti poduzeća u njihovim aktivnostima.

CT: Kako vidite banke koje usvajaju digitalnu imovinu i s tom on-chain analitikom? Kakav je bio dosadašnji porast?

EA: Svjedoci smo sporog, ali stabilnog usvajanja, ali bankama je usklađenost na prvom mjestu. Analitika lanca blokova smatra se bitnim dijelom slagalice i načinom da se umanje zabrinutosti regulatora.

Ako se institucije žele uključiti u prostor decentraliziranih financija (DeFi) i planiraju ulagati sredstva klijenata, moraju znati je li fond likvidnosti u koji ulažu vjerodostojan i ima li odgovarajući profil rizika. Ako u fond likvidnosti ulaze i izlaze nedopuštena sredstva, tu postoji problem usklađenosti. To je ključni slučaj korištenja za institucije koje se žele uključiti u DeFi.

Nedavno: njemačke banke polako usvajaju kripto, uglavnom za institucionalne ulagače

Drugi slučaj upotrebe je kada neke banke izazivači poput Revoluta dopuštaju svojim klijentima da drže i trguju kriptovalutama. Ove će banke trebati sposobnost usklađenosti i sprječavanja pranja novca prije nego ponude te proizvode klijentima.

CT: Jeste li imali bilo kakvu interakciju s regulatorima koja bi utjecala na to kako ćete služiti industriji financijskih usluga i koja su ključna područja interesa iz regulatorne perspektive?

TR: Imamo stalni dijalog s regulatorima diljem svijeta, od kojih mnogi koriste naše proizvode. Važno je da razumiju kako funkcioniraju naša analitička rješenja za blockchain kako bi mogli imati povjerenja u programe usklađenosti koje provode burze i banke koje koriste naše proizvode.