Kako je Sam Bankman-Fried preko noći izgubio 32 milijarde dolara

Izvor slike: Getty Images

Ovo je vaš vodič kroz jedan od najvećih padova kriptovalute.

Ključne točke

• FTX je bila jedna od najvećih burzi kriptovaluta na svijetu, a njen osnivač Sam Bankman-Fried smatran je spasiteljem kripto industrije.
• Preko noći su i Bankman-Fried i FTX pretrpjeli jedan od najspektakularnijih kolapsa u povijesti.

Sam Bankman-Fried (poznat kao SBF) najnovija je žrtva kripto tržišta. Sada vrijedan oko 850 milijardi dolara, globalna kripto tržišna kapitalizacija pala je za više od 70% nakon što je u studenom 2021. dosegla svoju visinu od 3 bilijuna dolara. Usput su propale brojne kripto platforme i fondovi. A sada je SBF-ova mjenjačnica FTX vrijedna 32 milijarde dolara slijedila taj primjer, podnijevši zahtjev za bankrot 11. studenog 2022. Preko noći, FTX je doživio jedan od najdramatičnijih kolapsa u povijesti. Dakle, što se dogodilo?

Crypto bijeli vitez

Sam Bankman-Fried, sada 30-godišnjak, rođen je i odrastao u Kaliforniji. Nakon što je 2014. diplomirao na MIT-u, počeo je raditi u investicijskoj industriji. Godine 2017. osnovao je Alameda Research, tvrtku za trgovanje kriptovalutama. Zatim je 2019. osnovao FTX, mjenjačnicu kriptovaluta. Ova dva subjekta činila su najveći dio bogatstva SBF-a — 26 milijardi dolara na svom vrhuncu.

Kako su kripto tržišta rasla 2021., tako je raslo i Bankman-Friedovo bogatstvo. Činilo se da je njegov uspjeh nezaustavljiv. Stekao je status slavne osobe i počeo se duboko miješati u politiku. Tijekom kripto zime 2022., SBF je najavljen kao spasitelj kripto industrije dok je spašavao druge novonastale kripto tvrtke, uključujući Robinhood.

FTX je brzo prerastao u treću najveću burzu na svijetu. Njegova je procjena nastavila rasti, prikupivši preko 2 milijarde dolara u rizičnom financiranju od svog početka. Njegovu tvrtku podržali su vodeći svjetski privatni kapital i hedge fondovi, a podržale su je i slavne osobe poput NFL legende Toma Bradyja, supermodela Gisele Bundchen, Seinfeld kokreator Larry David, te NBA zvijezde Steph Curry i Shaquille O’Neal.

FTX-ovi problemi počinju

Binance, najveća kripto burza po volumenu i FTX-ov konkurent, bio je rani ulagač u FTX. Izvršni direktor Binancea Changpeng Zhao odlučio je 2021. godine prodati svoj udio u FTX-u natrag SBF-u. Umjesto da primi gotovinu, Binance je primio 2,1 milijardu dolara u BUSD (stabilcoin uz fiat koji su izdali Binance i Paxos) i FTT (FTX-ova vlastita kriptovaluta).

Prvi znak problema pojavio se kada je 2. studenoga 2022. CoinDesk objavio izvješće sa zabrinjavajućim vijestima o financijskom stanju Alamede i FTX-a. Nekoliko dana kasnije, g. Zhao je rekao da će prodati svoje FTT tokene u vrijednosti od 580 milijuna dolara. To je uzrokovalo pad cijene FTT-a za više od 80% i u roku od nekoliko dana, zabrinuti investitori su povukli 5 milijardi dolara svojih sredstava s platforme. To je dovelo do klasičnog bankovnog napada, ostavljajući FTX s manjkom likvidnosti od 8 milijardi dolara.

FTX kolabira

U krajnjoj potrebi za gotovinom, SBF je tražio zajam od svog glavnog rivala, Binancea. Nakon što je prvobitno pristao na ovo 8. studenog, Binance se sljedeći dan povukao iz ugovora, prisiljavajući FTX da podnese zahtjev za bankrot 11. studenog. Istog dana SBF je dao ostavku na mjesto izvršnog direktora, a FTX je zaustavio sva povlačenja kriptovaluta. Šteta se brzo proširila cijelim kripto tržištem jer su mnoge druge kripto tvrtke bile izložene FTX-u i FTT-u. Od pada Bitcoin je pao na najnižu razinu u dvije godine.

Priča tu ne završava. Na dan kada je tvrtka proglasila bankrot, haker je iz tvrtke ukrao kriptovalute u vrijednosti od preko 400 milijuna dolara. Kolaps je pokrenuo brojne istrage SEC-a i Ministarstva pravosuđa, au roku od tjedan dana Komisija za vrijednosne papire Bahama, odakle je FTX bio smješten, preuzela je kontrolu nad FTX-om u stečaju.

SBF optužen i uhićen

Dana 12. prosinca 2022. SBF je uhićen na Bahamima i optužen za višestruka kaznena djela, uključujući prijevaru s elektronskim medijima, robom i vrijednosnim papirima. Optužen je za nezakonito korištenje sredstava klijenata za pomoć Alamedi, laganje investitorima o FTX-u i Alamedinom financijskom stanju te loše upravljanje njegovom tvrtkom.

Nakon što je izručen SAD-u, 22. prosinca SBF je pušten uz jamčevinu od 250 milijuna dolara, najveću u povijesti. SBF se izjasnio da nije kriv. FTX trenutno ima više od milijun vjerovnika, a 50 najvećih duguje blizu 3,1 milijardu dolara. Korisnici još uvijek nisu uspjeli podići svoja sredstva.

Štiteći sebe

Dakle, što možemo naučiti iz naglog uspona i pada bankrota SBF-a i FTX-a? Prijevara s kriptovalutama pravi je problem koji utječe na ulagače i trgovce diljem svijeta. Važno je razumjeti da je, za razliku od ulaganja u dionice, kripto industrija još uvijek relativno nova i vrlo nestabilna. Još uvijek je relativno neregulirano s malo nadzora. Ako želite ulagati u kriptovalute, trebali biste uložiti samo ono što možete priuštiti izgubiti.

Jedan od najboljih alata da se zaštitite je novčanik bez skrbništva. To znači da platforme poput FTX-a nemaju kontrolu nad vašom kriptovalutom. Oni koji su koristili skrbnički novčanik s FTX-om, nažalost, možda nikada neće dobiti svoj novac natrag. Postoje dvije vrste novčanika bez skrbništva: vrući novčanici i hladni novčanici.

Vrući novčanici povezani su s internetom, primjerice putem vašeg telefona ili računala, dok su hladni novčanici hardverski uređaji na kojima možete izvanmrežno pohraniti svoju kriptovalutu. Držanje vaše kriptovalute u hladnom novčaniku čini vas manje ranjivim na hakiranje i online napade. Međutim, hladni novčanici su glomazniji za korištenje i ako zaboravite svoje sigurnosne podatke, možda više nikada nećete dobiti pristup svojoj kriptovaluti.

Vodite detaljnu evidenciju i preuzmite sve svoje transakcije i posjede. Nažalost, korisnici FTX-a ne mogu se prijaviti i dobiti pristup svojim izvodima. Trebat će vam ih za porezne svrhe i kao dokaz o vašem posjedu kako biste povratili ono što možete.

Iako ne postoji siguran način da se zaštitite od prijevarnih aktivnosti povezanih s kriptovalutom, postoje koraci koje možete poduzeti kako biste smanjili rizik da postanete žrtva. Budite oprezni kada imate posla s nepoznatim stranama ili kada razmatrate ulaganja povezana s kripto. Kripto je još uvijek nova industrija, stoga biste trebali ulagati samo novac koji si možete priuštiti izgubiti. Na ovaj način, ako vaša platforma zakaže kao FTX, nećete izgubiti svoju životnu ušteđevinu.