Kripto prijevare koje uključuju Tether, USD Coin u porastu — FBI

Denverski odjel Federalnog istražnog ureda (FBI) upozorava da kako kriptovalute postaju sve češće, broj ljudi koji postaju žrtve kripto prijevara raste, kao i financijski gubici. Istražitelji iz ureda u Denveru uočavaju trend u nastajanju u kojem su zrele odrasle osobe uhvaćene u prijevare s kripto ulaganjima, posebno u vezi s Tetherom (USDT) i USD Coinom (USDC).

U uobičajenom scenariju žrtvi se pristupi na platformi društvenih medija, aplikaciji za upoznavanje ili na forumu za raspravu s mogućnošću ulaganja u kriptovalute. Žrtva se usmjerava na vezu ili telefonski broj za postavljanje investicijskog računa. Ovo je prijevara—vezu ili telefonski broj kontrolira prevarant koji je postavio fiktivnu stranicu za podršku. Nakon što žrtva prebaci sredstva, prevarant nestaje s novcem.

U cijeloj zemlji, od prijavljenih gubitaka od kriptoprijevara koje su započele na društvenim mrežama, većina su investicijske prijevare: od 2021. 575 milijuna dolara od svih gubitaka od kripto prijevara prijavljenih Saveznoj komisiji za trgovinu (FTC) odnosilo se na lažne prilike za ulaganje, daleko više od bilo koje druge prijevare tip. Više od 46 000 ljudi prijavilo je gubitak preko 1 milijarde dolara u kriptovaluti. Njihovi prijavljeni gubici u 2021. bili su gotovo 60 puta veći nego u 2018.

Godine 2021., Coloradans je izvijestio da je izgubio gotovo 25 milijuna dolara zbog investicijskih prijevara, prema FBI-evom Centru za žalbe na internetski kriminal (IC3). Građani od 60 i više godina izgubili su više novca na prijevarama nego bilo koja druga dobna skupina.

Evo nekoliko primjera nedavnih žrtava prijevara ulaganja u kriptovalute u Coloradu:

• 52-godišnji muškarac iz Aurore izgubio je približno 600.000 dolara u shemi prijevare ulaganja u Tether.
• 61-godišnja žena iz Denvera izgubila je približno 1,3 milijuna dolara u shemi prijevare ulaganja u Tether
• 62-godišnji muškarac iz Evergreena izgubio je približno 350.000 dolara u shemi prijevare ulaganja u Tether
• Par iz Parkera u kasnim 40-ima izgubio je približno 1,2 milijuna dolara u shemi prijevare ulaganja u Tether
• 53-godišnji muškarac iz Timnatha izgubio je približno 600.000 dolara u shemi prijevare ulaganja u USD Coin

“Što više ljudi koristi i ulaže u kriptovalute, to više kripto prijevara vidimo”, rekao je specijalni agent Mark Michalek. “FBI će istražiti optužbe za kripto prijevare, ali najbolji put je ne postati žrtva. FBI Denver želi da ljudi budu svjesni znakova upozorenja i da budu oprezni na načine na koje ih prevaranti pokušavaju namamiti.”

Prijevare s ulaganjima u kriptovalute često obećavaju da možete “zaraditi mnogo novca” uz “nulti rizik”, a prijevara često počinje na društvenim mrežama, online aplikacijama za upoznavanje ili drugim web-lokacijama. Ove prijevare mogu započeti neočekivanim SMS-om, e-poštom ili pozivom. A kod prijevara s ulaganjima kriptovaluta je ključna na dva načina: može biti i ulaganje i plaćanje.

Točnije, Tether (USDT) i USD Coin (USDC) vezani su za američki dolar; ulaganje u te kriptovalute trebalo bi dodatno upozoriti da je prilika vjerojatno prijevara.

FBI Denver vidi dvije velike mane kada je riječ o prijevari ulaganja u kriptovalute:

• Kontaktira vas takozvani “upravitelj ulaganja”. Obećavaju da će povećati vaš novac—ali samo ako kupite kriptovalutu i prebacite je na njihov online račun. Investicijska web stranica na koju vas upućuju izgleda stvarna, ali je zapravo lažna, kao i njihova obećanja. Ako se prijavite na svoj “investicijski račun”, nećete moći uopće podići svoj novac ili samo ako platite visoke naknade.
• Internetski “ljubavni interes” želi da pošaljete novac ili kriptovalutu kako biste lakše uložili. To je prijevara. Čim vas netko koga upoznate na stranici za upoznavanje ili u aplikaciji zatraži novac ili vam ponudi savjet o ulaganju, znajte ovo: to je prevarant. Savjeti i ponude za pomoć pri ulaganju u kriptovalute nisu ništa drugo nego prijevare. Ako im pošaljete kriptovalute ili novac bilo koje vrste, on će nestati i obično ga nećete dobiti natrag.

Evo nekoliko savjeta kako se zaštititi od prijevare ulaganja u kriptovalute (sastavljeno od FBI Denver, IC3 i FTC):

• Prevaranti jamče da ćete zaraditi ili obećavaju velike isplate sa zajamčenim povratom. Nitko ne može dati ta jamstva. Puno manje u kratkom vremenu. I nema ničeg “niskog rizika” kod ulaganja u kriptovalute. Ako tvrtka ili osoba obeća da ćete ostvariti profit, to je prijevara. Ako prilika za ulaganje zvuči predobro da bi bila istinita, vjerojatno jest. Budite oprezni sa shemama za brzo bogaćenje.
• Prevaranti iznose velike tvrdnje bez detalja ili objašnjenja. Bez obzira na investiciju, saznajte kako funkcionira i postavite pitanja o tome kamo ide vaš novac. Pošteni investicijski menadžeri ili savjetnici žele podijeliti te informacije i potkrijepit će ih pojedinostima.
• Prije nego što uložite u kriptovalute, pretražite na internetu naziv tvrtke ili osobe i naziv kriptovalute, plus riječi poput “pregled”, “prijevara” ili “žalba”.
• Krećite se bilo kojim web-mjestom samostalno, umjesto da koristite pruženu vezu ili QR kod.
• Ako se od vas zatraži da upotrijebite novu aplikaciju, preuzmite je putem svoje uobičajene trgovine aplikacija, a ne s ponuđene veze.
• Ako se dopisujete s navodnim investicijskim savjetnikom, provjerite ima li predstavnik poslovni račun e-pošte.
• Oduprite se svakom pritisku da djelujete brzo. Legitimni savjetnik neće vas natjerati da donesete ishitrenu odluku.

Ako vjerujete da ste žrtva prijevare ulaganja u kriptovalute:

• Podnesite pritužbu FBI-jevom Centru za pritužbe na internetski kriminal na www.ic3.gov.
• Ako ste platili u kriptovaluti, prijavite prijevaru mjenjačnici koju ste koristili za slanje novca.
• Čuvajte svu originalnu dokumentaciju, e-poštu, faksove i zapisnike svih komunikacija, uključujući podatke o financijskim transakcijama.
• Očekujte dodatne pokušaje kontakta. Prevaranti često dijele ili prodaju podatke o bazi podataka svojih žrtava.

Za više informacija:

https://www.ic3.gov/Media/Y2022/PSA221003

https://consumer.ftc.gov/articles/what-know-about-cryptocurrency-and-scams

https://www.ftc.gov/news-events/data-visualizations/data-spotlight/2022/06/reports-show-scammers-cashing-crypto-craze