Može li Bitcoin biti budućnost DeFi-ja?

Investitori u DeFi izgubili su gotovo 3,8 milijardi dolara u 2022. nakon niza visoko publiciranih hakiranja koja su uglavnom uključivala iskorištavanje pametnih ugovora i ranjivosti. Ali ove godine može se oprostiti ako pomislimo da je scena hakiranja DeFi-ja odjednom postala mnogo sigurnija, s očiglednim nedostatkom višemilijunskih krađa kriptovaluta koje su dospjele na naslovnice.

Međutim, samo zato što su vijesti utihnule, to ne znači da DeFi nije doživio nikakvu dramu. Ukradeni iznosi osjetno su manji, a hakeri su sve aljkaviji, no napadi su svejedno prisutni.

Sredinom veljače, neuredan pokušaj hakiranja doveo je do toga da se netko izvukao s 8,5 milijuna dolara od Platypus Financea, ili barem u početku. Čini se da je napadač ipak morao biti amater, kao i on ili ona izgubio dio sredstava unutar vlastitog pametnog ugovora, koji je bio brzo smrznuti od Tethera. Čini se da je napadač također poslao dio svoje nezakonite dobiti protokolu za posuđivanje Aave, koji je zamrznuo iznos i raspravlja o njegovom povratu Platypusu.

Osim toga, adresa hakerskog novčanika je uskoro bila povezano na brojne račune društvenih medija od strane ZachBTX-a koji uništava kripto prijevare. Ubrzo nakon toga, BlockSec je uspio izvršiti “obrnuto hakiranje”. vratiti još 2,4 milijuna dolara ukradenih sredstava.

S druge strane, više od 4 milijuna dolara vrijedne kriptovalute ukradene su iz dForce Networka i Midas Capitala u dva napada koja su se dogodila u siječnju i veljači ove godine. U oba slučaja haker je iskoristio istu ranjivost pametnog ugovora. Na sreću za dForce, hakeru je ponudio nagradu za bug i uspio je vratiti sva sredstva.

Hope Finance je imao manje uspjeha u povratu 1,8 milijuna dolara koje je izgubio nakon ažuriranja svog protokola 21. veljače koje je trebalo preusmjeriti imovinu u vanjski novčanik. Projektni tim brzo optužio je kolega povlačenja tepiha projekta, ali čini se malo vjerojatnim da će krivac za to odgovarati. Napori da se identificira osoba ometeni su jer su modifikaciju potpisala sva tri računa koji kontroliraju multisig novčanik Hope Finance.

Ethereumove ranjivosti ostaju

Gore navedeni incidenti služe kao podsjetnik da je svijet DeFi-ja prepun rizika i opasnosti za ulagače. Što je još gore, velika većina uspješnih hakiranja nije pogreška krajnjih korisnika. Umjesto toga, većina hakera iskorištava pametne ugovore koji upravljaju i kontroliraju DeFi protokole u koje ulažu, što znači da su zapravo programeri ti koji su krivi.

Postoji razlog za to. DeFi je daleko dominantniji na Ethereum blockchainu od bilo kojeg drugog. Ethereum je bio prvi blockchain za pametne ugovore na svijetu, a njegova dominacija proizlazi iz prednosti prvog pokretača, gdje podržava decentralizirane aplikacije od 2015.

Problem s Ethereumom je taj što su njegovi pametni ugovori “Turing complete”. To znači da Ethereumovi pametni ugovori imaju mogućnost pokretanja bilo kojeg algoritma ili rješavanja bilo kojeg računskog problema, pod uvjetom da im se daju odgovarajuće upute, vrijeme i resursi za to.

Turing-kompletni pametni ugovori dopuštaju iznimno složene strukture s mnoštvom izračunljivih funkcija i često se sastoje od tisuća redaka koda. Što je više koda, to je više prostora za uvlačenje ranjivosti. Što je još gore, programeri grade DeFi protokole koristeći desetke pametnih ugovora, stvarajući ogromnu površinu za napad.

Može li Bitcoin DeFi biti odgovor?

Bitcoin je izvorno dizajniran samo kao peer-to-peer mreža plaćanja i ne podržava pametne ugovore, što znači da ne može podržati DeFi u svom izvornom obliku. Međutim, nedavna ažuriranja mreže omogućila su programerima stvaranje DeFi aplikacija koje su izvorne za Bitcoin.

To je uzbudljiva mogućnost jer je Bitcoin DeFi vjerojatno sigurniji od svog parnjaka koji se temelji na Ethereumu. To je zato što je Bitcoin daleko najdecentraliziraniji, a time i najsigurniji blockchain od svih.

Bitcoin DeFi omogućen je nadogradnjom Taproot koja je implementirana u studenom 2021., a koja je uvela veću funkcionalnost oko složenih skripti. U biti je omogućio programerima da izgrade dApps na Bitcoinu putem takozvanih mreža “sloja 2” ili “bočnih lanaca”.

Prije Taproota, jedini način korištenja BTC-a u DeFi-ju bio je pretvoriti ga u “zamotane” tokene na drugim mrežama. Najpopularniji od njih je Wrapped BTC, ili wBTC, na Ethereumu. Korištenje wBTC-a omogućilo je korištenje Bitcoina s DeFi protokolima temeljenim na Ethereumu.

Međutim, to je značilo da se korisnici suočavaju s istim rizicima, budući da i dalje moraju komunicirati s Ethereumovim pametnim ugovorima. Budući da je izvorni DeFi sada moguć na Bitcoinu, više nije potrebno pretvarati BTC u Ethereum sredstvo, a njegovi pametni ugovori se mogu izbjeći.

Sve do nedavno, jedina prava upotreba Bitcoina bila je za pohranu vrijednosti i plaćanja. Sada kada može primiti DeFi, njegova se korisnost enormno povećala, čineći ga privlačnijim puno široj publici. Sam DeFi može imati koristi od sigurnosti i jamstva koje Bitcoin uživa kao najsigurniji blockchain na svijetu. To će općenito donijeti više povjerenja u DeFi prostor.

Bitcoin DeFi rješenja

Čini se da je jedna od najboljih platformi za Bitcoin DeFi Mintlayer, Layer-2 mreža koja ima za cilj učiniti Bitcoin više skalabilnim dok podržava pametne ugovore. Omogućuje Bitcoin DeFi, Bitcoin NFT i još mnogo toga. Na mnogo načina to je poput rivalskog blockchaina Ethereumu, samo što ima koristi od povećane decentralizacije i sigurnosti Bitcoina.

Mintlayer je konceptualiziran 2019. i ima za cilj podržati razvoj DeFi-ja i na Bitcoinu i na Lightning mreži, što je Layer-2 protokol plaćanja koji podržava munjevito brza BTC mikroplaćanja u velikom broju.

Velika prednost Mintlayera leži u njegovim pametnim ugovorima. Dok su pametni ugovori Ethereuma potpuni po Turingu, Mintlayerovi su “nepotpuni po Turingu”. To znači da su specijaliziraniji i imaju jednostavniju bazu kodova. Nedostaje im podrška za koncepte kao što su rekurzije, petlje i drugi procesi koji obično ne završavaju sami od sebe. Nedostatak složenosti Mintlayerovih pametnih ugovora ima niz prednosti.

Potpuni pametni ugovori bez Turinga podržavaju samo osnovnu funkcionalnost skriptiranja, što znači da postoji manja mogućnost da programeri pogriješe prilikom pisanja koda. Nedostatak podrške za složene petlje i rekurzije također olakšava njihovu reviziju. Konačno, jednostavnost potpunih pametnih ugovora koji nisu Turing osigurava da se mogu izvršiti uz korištenje manje resursa, čime se smanjuje zagušenje mreže koje se često nalazi na Ethereum mreži.

Mintlayer nije jedina Bitcoin DeFi igra u gradu. Čini se da je njegov najbliži konkurent Rootstock (RSK), koji je neovisni sidechain za razliku od Layer-2 mreže. RSK datira iz 2017. godine i osmišljen je za jačanje mogućnosti Bitcoina kroz uvođenje dApps.

RSK se oslanja na isti mehanizam konsenzusa dokaza o radu kao i Bitcoin, koristeći algoritam koji članovima zajednice omogućuje sudjelovanje u rudarenju spajanjem. Uz to, jedno računalo može potvrditi transakcije u dva lanca blokova odjednom. RSK, dakle, dijeli isti hash rate kao i Bitcoin, pa je teoretski jednako siguran.

Još jedan rival je Stacks, koji je neovisni blockchain sposoban za pametne ugovore koji je povezan s Bitcoinom putem svog novog algoritma konsenzusa “dokaz prijenosa”. PoT omogućuje Stacksu namirenje transakcija na glavnom Bitcoin blockchainu, čime se iskorištava ista razina sigurnosti koju nudi.

Kao Mintlayer i RSK, Stacks može podržati Bitcoin DeFi i NFT, zajedno s mikroplaćanjima putem Lightning Networka. Također sadrži vlastiti izvorni token, STX, koji se može uložiti u zaradu pasivnog prihoda. Drugim riječima, ima svoju vlastitu DeFi funkcionalnost koju osigurava Bitcoin blockchain.

Međutim, treba napomenuti da ni RSK ni Stacks ne podržavaju ne-Turingove potpune pametne ugovore. U njihovom slučaju, oni podržavaju obične Turingove potpune pametne ugovore, slične Ethereumu.

Ima li Bitcoin DeFi budućnost?

Gotovo je sigurno da je odgovor da. S obzirom da je vrijednost BTC-a već značajno porasla, čini se malo vjerojatnim da će doživjeti istu vrstu eksplozivnih dobitaka kao u prethodnom desetljeću kada je stvorena prva generacija Bitcoin milijunaša. Stoga ljudi traže alternativna ulaganja kako bi povećali svoje BTC posjede.

Bitcoin već ima i sigurnost i likvidnost, a sada, uz dodatak mogućnosti pametnih ugovora iz projekata kao što su Mintlayer, RSK i Stacks, ima sve sastojke potrebne za uzlet DeFi-ja.