Njujorški financijski regulator cilja na tvrtke koje zajednički miješaju kripto fondove

23. siječnja (Reuters) – Glavni financijski regulator u New Yorku trebao bi u ponedjeljak objaviti nove smjernice koje nalažu da tvrtke odvoje kripto imovinu klijenata od svoje vlastite, nakon navodnog zajedničkog miješanja sredstava na propali kripto burzi FTX i njezinoj pridruženoj trgovačkoj tvrtki Alameda Research dovela do velikih gubitaka za klijente.

Državni odjel za financijske usluge New Yorka (NYDFS), koji vodi jednu od rijetkih državnih agencija s uspostavljenim regulatornim sustavom za tvrtke za kriptovalute, također će propisati da državno regulirane tvrtke otkriju korisnicima kako obračunavaju digitalnu valutu klijenata.

Smjernice su najnovije u nizu direktiva vezanih uz kripto valute koje je NYDFS izdao prošle godine, a koje su dovele do kolapsa tržišta koji je izbrisao oko 1,3 trilijuna dolara s vrijednosti kripto tokena u 2022. Krah je izazvao stečajeve kripto tvrtki kao što su FTX, Celsius Network i nedavno, Genesis Global Capital, čija je jedinica za zajmove podnijela zahtjev za zaštitu od stečaja u SAD-u u četvrtak.

Dolazi u trenutku kada savezna regulatorna tijela poput Američke komisije za trgovinu robnim ročnicama (CFTC) upozoravaju na nedostatak zaštite potrošača u kripto sektoru. Savezne agencije poput CFTC-a kažu da je mnogo toga što mogu učiniti ograničeno bez zakona Kongresa koji bi im dao dodatne ovlasti.

“Pravodobno je, ali istini za volju, to je bilo nešto što smo imali na našem planu politike čak i prije FTX-a”, rekla je Adrienne Harris, nadzornica NYDFS-a, u intervjuu.

Savezni tužitelji na Manhattanu optužili su osnivača FTX-a Sama Bankman-Frieda za krađu milijardi dolara u sredstvima klijenata kako bi pokrio gubitke u svom hedge fondu Alameda Research. Zabrinutost oko križanja između dviju tvrtki pomogla je potaknuti nalet povlačenja kupaca u studenom, prisilivši burzu da podnese zahtjev za stečaj. Bankman-Fried je negirao bilo kakvo kazneno djelo i izjasnio se da nije kriv.

KRIPTOPALI

Harris, koja je prošle godine potvrđena kao nadzornica i bivša je viša savjetnica u Ministarstvu financija SAD-a, provela je veći dio svoje prve godine u ulozi jačajući fokus svoje agencije na kripto. Ona kaže da odjel za virtualnu valutu u NYDFS-u ima gotovo 50 zaposlenika i da radi na zapošljavanju novih.

New York zahtijeva od tvrtki da se podvrgnu pregledima kako bi se osiguralo da su u skladu s državnim zahtjevima i u skladu sa zahtjevima poznavanja svog kupca, sprječavanja pranja novca i kapitalnih zahtjeva. Većina drugih država ne podvrgava kripto tvrtke ispitivanjima.

“Iako nikada ne bih bio dovoljno hrabar da kažem da niti jedan Njujorčanin neće biti oštećen u svemu ovome, mislim da je vrlo pošteno reći da je Njujorčanima bolje nego bilo kome drugome u zemlji zbog okvira koji imamo”, Harris rekao je.

Unatoč tome, kripto kolapsi prošle godine još uvijek su dirnuli stanovnike države.

Državna tužiteljica New Yorka Letitia James ranije ovog mjeseca tužila je osnivača Celsius Networka Alexa Mashinskyja, tvrdeći da je prevario ulagače za milijarde dolara u digitalnoj valuti prikrivajući loše stanje svoje platforme za posuđivanje kriptovaluta koja je sada u stečaju.

James je rekao da je Mashinskyjeva navodna prijevara trajala od 2018. do lipnja 2022., kada su depoziti zamrznuti, s više od 26.000 Njujorčana među njegovim žrtvama. Odvjetnik Mashinskyja odbacio je optužbe. NYDFS je odbio komentirati Celsiusovu tužbu.

DODATNE SMJERNICE

Kripto mjenjačnica Gemini, koja ima povjereničku povelju ograničene namjene u New Yorku i kojoj je dopušteno opsluživati ​​stanovnike New Yorka, udružila se s sada bankrotiranim Genesis Global Capitalom kako bi ponudila proizvod kripto prinosa i onemogućila klijentima pristup tim računima kada je Genesis suspendirao klijenta povlačenja u studenom. Gemini kaže da duguje 900 milijuna dolara od Genesisa.

Harris kaže da shvaća da njezin ured može učiniti više i kaže da njezina agencija radi na dodatnim smjernicama o stabilnim kovanicama, oglašavanju i otkrivanju podataka u kripto i zaštiti potrošača.

Usklađenost kripto tvrtki s pravilima protiv pranja novca također je “veliki problem”, rekla je, na koji očekuje da će se njezin ured nastaviti usredotočiti 2023.

Ranije ovog mjeseca, NYDFS je najavio nagodbu od 100 milijuna dolara s Coinbase Inc (COIN.O) zbog usklađenosti tvrtke s pravilima za sprječavanje pranja novca. To je uslijedilo nakon kazne od 30 milijuna dolara koju je odjel izrekao kripto ogranku Robinhood Markets Inc (HOOD.O) zbog navodnih kršenja pravila protiv pranja novca, kibernetičke sigurnosti i zaštite potrošača.

“Stvarno smo naporno radili, ne samo kroz provedbu, već i kroz ispitivanje, i samo u našim razgovorima s industrijom da kažemo da se o tome ne može pregovarati”, rekao je Harris.

Izvještava Hannah Lang iz Washingtona; Montaža: Ira Iosebashvili, Diane Craft i Emelia Sithole-Matarise

Naši standardi: Načela povjerenja Thomson Reutersa.