Objašnjeno | Zašto je kripto trgovina u okviru PMLA?

Priča za sada: Dana 7. ožujka, kako bi se dodatno pooštrilo labavo regulirano kripto tržište, Ministarstvo financija je reklo da će sva virtualna digitalna imovina (VDA) biti obuhvaćena Zakonom o sprječavanju pranja novca iz 2002. (PMLA).

Što je PMLA?

Zakon protiv pranja novca donijela je vlada Nacionalne demokratske alijanse 2002., a stupio je na snagu 1. srpnja 2005. PMLA je predstavljen kao indijska predanost Bečkoj konvenciji o borbi protiv pranja novca, trgovine drogom i suzbijanju financiranja terora (CFT). Zakon je bio usmjeren na suzbijanje procesa pretvaranja nezakonito zarađenog novca u legalnu gotovinu. Zakon je ovlastio Upravu za provedbu (ED) za kontrolu pranja novca, oduzimanje imovine i kažnjavanje počinitelja.

Uredništvo | Zakašnjelo, ali bitno: o podvođenju cjelokupne trgovine virtualnom digitalnom imovinom pod PMLA

U srpnju 2022. državni ministar financija Unije Pankaj Chaudhary rekao je Lok Sabhi, u odgovoru na upit o slučajevima koje je registrirao ED, da je “do 31. ožujka 2022. ED zabilježio oko 5422 slučaja, pridruženih prihodima u iznosu od 1,04,702 crore (približno), podnio je tužbu tužiteljstvu u 992 slučaja što je rezultiralo oduzimanjem 869,31 crore i osudio 23 optužene osobe prema PMLA.”

Što ovaj potez znači za kripto?

Obavijest Ministarstva donosi transakcije kriptovalute unutar područja PMLA. To znači da će indijske kripto mjenjačnice morati prijaviti svaku sumnjivu aktivnost povezanu s kupnjom ili prodajom kriptovalute Financijskom obavještajnom odjelu – Indija (FIU-IND). Ova središnja agencija odgovorna je za primanje, obradu, analizu i širenje informacija povezanih sa sumnjivim financijskim transakcijama agencijama za provođenje zakona i inozemnim FIU-ima. U svojoj analizi, ako FIU-IND utvrdi zlouporabu, upozorit će ED. Prema Odjeljku 5. i 8. stavku 4. Zakona, ED ima diskrecijske ovlasti pretraživati ​​i oduzimati sumnjivu imovinu bez ikakvog sudskog dopuštenja.

Zašto vlada pooštrava zakonodavni nadzor nad digitalnom trgovinom?

Nešto više od desetljeća kriptovalute, nezamjenjivi tokeni (NFT) i druga digitalna imovina uživali su u okruženju bez propisa. No, u proteklih nekoliko godina, kako je korištenje digitalne imovine postalo mainstream, regulatori su postali jastrebovi. Vrijednost svih postojećih kriptovaluta je oko 804 milijarde dolara od 3. siječnja 2023., prema stranici za praćenje cijena kriptovaluta CoinMarketCap.com. To je otprilike dvostruko više od BDP-a Singapura 2021. U Indiji je, prema istraživanju koje je provela kripto burza KuCoin, više od 10 milijuna Indijaca uložilo u kriptovalute.

Zasebno, prema izvješću analitičke tvrtke za blockchain Chainalysis, ilegalna upotreba kriptovaluta prošle je godine dosegla rekordnih 20,1 milijardu dolara. Transakcije povezane sa sankcioniranim subjektima skočile su preko 1.00.000 puta, čineći 44% prošlogodišnjih ilegalnih aktivnosti.

Koji se alati mogu koristiti za praćenje pranja novca putem kripto transakcija?

Praćenje traga novca u transakcijama kriptovalutama može zahtijevati nove alate i pristupe jer se takvi prijenosi bitno razlikuju od tradicionalnih bankovnih kanala. FIU-evi mogu biti upoznati s normama Know Your Customer (KYC) ili Customer Due Diligence (CDD). No tehnološka priroda VDA-a predstavlja novi izazov u prikupljanju informacija. To zahtijeva da obavještajna jedinica proširi svoj obavještajni okvir.

Grupa Egmont koja olakšava suradnju između FIU-ova za sprječavanje pranja novca preporučuje analizu kripto novčanika, povezanih adresa i blockchain zapisa te hardverskih identifikatora poput IMEI (International Mobile Equipment Identity), IMSI (International Mobile Subscriber Identity) ili SEID (Secure Element). identifikator), kao i MAC adrese.

Što je s regulativom u drugim zemljama?

Prema PwC-ovom ‘Izvješću o globalnim kripto regulativama za 2023.’, velik dio zemalja nalazi se u različitim fazama izrade propisa u vezi s kripto. Većina zemalja već je digitalnu imovinu stavila pod zakone protiv pranja novca. Singapur, Japan, Švicarska i Malezija imaju zakone o regulatornom okviru. SAD, UK, Australija i Kanada pokrenule su planove za regulaciju. Do sada su Kina, Katar i Saudijska Arabija izdale opću zabranu kriptovalute. EU također priprema međujurisdikcijski regulatorni i nadzorni okvir za kripto-imovinu. Okvir nastoji pružiti pravnu jasnoću, zaštitu potrošača i ulagača te integritet tržišta uz promicanje inovacija u digitalnoj imovini.