Pomaže li kriptovaluta Hamasu u financiranju terorizma?

Nakon Hamasovih napada na izraelski teritorij 7. listopada koji su bili bez presedana po razmjerima, uloga digitalnih valuta poput Bitcoina i Dogecoina i platformi za kripto razmjenu u financiranju radikalnog islamističkog pokreta sve je više pod lupom.

Dana 19. listopada, Mreža za suzbijanje financijskog kriminala Ministarstva financija SAD-a (FinCEN) predložila je nove propise koji identificiraju “Miksanje konvertibilne virtualne valute (CVC miksanje) kao klasu transakcija od primarnog značaja za pranje novca… kako bi se borili protiv njegove upotrebe od strane zlonamjernih aktera, uključujući Hamas [and] Palestinski islamski džihad”.

Ove internetske usluge, ležernije poznate kao “mikseri” ili “tumbleri”, miješaju kriptovalute nezakonitog podrijetla s drugim fondovima kriptovaluta. Kao takav, “rizik korištenja kripto miksera za pranje novca ili prikrivanje zarade prilično je značajan”, priznaje stranica s vijestima o kripto industriji Cointelegraph.

Žalbe za Bitcoin putem Facebooka, Instagrama i Telegrama

Nakon napada 7. listopada, izraelsko ministarstvo obrane tvrdilo je da je zaplijenilo virtualne novčanike povezane s Hamasom koji su primili 41 milijun dolara (39 milijuna eura) između 2019. i 2023. Palestinska skupina Islamski džihad, sa svoje strane, prikupila je 94 dolara milijuna (89 milijuna eura) u kriptovaluti posljednjih godina, prema Ellipticu, britanskoj tvrtki koja analizira transakcije virtualne valute.

I to nije sve. Washington je također 18. listopada odlučio sankcionirati “Buy Cash”, kompaniju sa sjedištem u Gazi optuženu za “omogućavanje” prijenosa kriptovaluta Hamasu i Palestinskom islamskom džihadu.

“Hamasovo korištenje kripto prvi put je izašlo na vidjelo u siječnju 2019.”, piše David Carlisle, suosnivač Elliptica, u postu na blogu objavljenom 11. listopada. Brigade al-Qassam, Hamasovo naoružano krilo, uhvaćene su na djelu dok su organizirale poziv za donacije Bitcoina putem Facebooka i Instagrama.

U početku su te inicijative “financiranja 2.0” prikupile samo nekoliko tisuća dolara, ali Hamas od tada sve više koristi društvene mreže kao kanale financiranja. A palestinska skupina koju su EU i SAD službeno uvrstili na popis terorističkih organizacija nije sama u svojim akcijama. “Korištenje kripto u kombinaciji s platformama društvenih medija – Facebook, Instagram, a nedavno sam vidio i Telegram – postalo je prilično popularno”, kaže Nicholas Ryder, profesor prava i stručnjak za mreže za financiranje terorizma na Sveučilištu Cardiff.

Nedavna pažnja koja se pridaje sredstvima prebačenim Hamasu u bitcoinima i drugim kriptovalutama može dati dojam da bi bez ovog neočekivanog dobitka islamistički pokret bankrotirao ili bi mu barem bilo mnogo teže financirati svoje napade na Izrael.

Sekundarna sredstva

“Postoji određeni stupanj hiperbola o ovoj temi. Relativno je nova, ima pečat i nepoznata je mnogim ljudima, pa naravno privlači pozornost. Ne možete je zanemariti, ali ako razmislite o prednostima i manama [using it for] prikupljanje ili premještanje sredstava, kripto nije najbolje”, kaže Tom Keatinge, direktor Centra za istraživanje financijskog kriminala i sigurnosne studije na Royal United Service Institute, jednom od vodećih britanskih think tankova za sigurnosna pitanja.

Na primjer, Hamas, kojeg je časopis Forbes 2014. godine rangirao kao “jednu od najbogatijih terorističkih skupina na svijetu”, ima procijenjeni godišnji proračun od gotovo milijardu dolara. Većina novca dolazi od “iseljenika ili privatnih donatora u regiji Zaljeva”, ističe njemački informativni kanal Deutsche Welle.

U tom smislu, 41 milijun dolara u kriptovalutama koje su zaplijenile izraelske vlasti može se činiti kao kap koja je prelila čašu za Hamas. Štoviše, ove iznose treba uzeti s rezervom: može biti vrlo teško odvojiti sredstva namijenjena financiranju terorističkih aktivnosti od drugih u virtualnom novčaniku, napominje Chainalysis, američka tvrtka za analizu blockchaina, u postu na blogu.

“[It’s] nemoguće je kvantificirati koliko se novca prenosi putem kriptovalute, ali to je postalo sve istaknutija metoda financiranja”, kaže Ryder.

Uspon Bitcoina, Ethereuma i Dogecoina u svijetu terorizma može se prije svega objasniti jednostavnošću obavljanja transakcije, napominje Keatinge: “Lako je, a mogu dati donaciju sa svog kauča kod kuće.” Također je puno brže od otvaranja bankovnog računa i pronalaženja posrednika voljnih prenijeti sredstva. “Potreban vam je samo pametni telefon i/ili prijenosno računalo”, dodaje Ryder.

Međunarodne vlasti također ulažu više napora u suzbijanje tradicionalnih kanala financiranja terorizma, pa te skupine to pokušavaju kompenzirati novim načinima prikupljanja novca. “Što više vršimo pritisak na tradicionalne načine financiranja, to će oni više pronalaziti alternativne načine poput kripto. I postajemo sve bolji u borbi protiv tradicionalnih načina financiranja. To je kao balon: kada stisnete jedan dio, drugi postaje veći,” kaže Keatinge.

Ne tako anonimno

Hamas, Al Qaeda i Hezbollah također ne oklijevaju kombinirati najbolje od oba svijeta. Na primjer, sada može postojati dimenzija kriptovalute u korištenju lažnih nevladinih organizacija, klasičnog načina financiranja terorističkih skupina. “Oni mogu odrezati prvih 10 do 15 posto i pretvoriti ih u kriptovalute, a zatim ih prenijeti kako bi im bilo teže ući u trag”, objašnjava Ryder.

Međutim, interes ovih pokreta za takve nove metode financiranja nije tako jak kao što trenutna medijska buka može sugerirati, jer oni u konačnici nisu tako anonimni kao što nas se navodi da vjerujemo. “Možda se čini da je kripto neka vrsta tajnog načina za kanaliziranje sredstava, ali ima ranjivosti. Čim započnete blockchain transakcije, one se mogu pratiti. Nisu tako tajnovite kao što mnogi misle”, kaže Keatinge.

Doista, sve Bitcoin transakcije prolaze kroz blockchain, koji je digitalni ekvivalent knjige koja je dostupna svima. Doduše, ne pojavljuju se imena onih koji prenose ili primaju sredstva, ali moguće je pratiti svako kretanje sredstava, a tvrtke poput Chainalysisa i Elliptica postale su majstori u umijeću praćenja njihovog porijekla.

Naravno, postoje načini da se ove transakcije učine anonimnijima, ali oni dolaze nauštrb jednostavnosti i brzine – glavnih prednosti korištenja kriptovaluta za teroriste i druge kriminalce. Na kraju, ipak je lakše i anonimnije ručno dostavljati kofere pune gotovine.

Ovaj članak je prijevod izvornika na francuski.