Ekskluzivno: kripto div Binance kontrolira bankovne račune ‘neovisnih’ američkih podružnica

LONDON, 5. lipnja – Viši izvršni direktor Binancea bio je glavni operater za pet bankovnih računa koji pripadaju navodno neovisnoj američkoj podružnici divovske mjenjačnice kriptovaluta, uključujući račun na kojem su bila sredstva američkih klijenata, pokazuju bankovni podaci.

Američki zajmodavac Silvergate Bank ovlastio je izvršnog direktora, Guangying Chena, bliskog suradnika izvršnog direktora Binancea Changpenga Zhaoa, da upravlja računima 2019. i 2020., prema zapisima iz tih godina. To je omogućilo Chen i njezinim zamjenicima da premjeste sredstva na bankovnim računima. Zaposlenici u podružnici, Binance.US, morali su tražiti od Chenova tima da obradi plaćanja, čak i da pokrije platni spisak tvrtke, pokazuju poruke tvrtke.

Nova otkrića nude dodatne detalje o tome kako je Binance vršio čvrstu kontrolu nad Binance.US, unatoč tome što su obje tvrtke tvrdile da su uvijek poslovale neovisno. Prethodno neprijavljeni bankovni zapisi i poruke pokazuju da se Binanceovo upravljanje financijama američkog poslovanja proširilo na njegove bankovne račune u Silvergateu i detaljno opisuju kako je odobren ovaj tajni pristup.

Binance.US je zanijekao da je Binance ikada upravljao njegovim bankovnim računima. Njegov šef pravnog odjela, Krishna Juvvadi, rekao je Reutersu u travnju da su zaposlenici operatera Binance.US-a, BAM Trading, imali “isključivu kontrolu” od njegovog osnivanja 2019.

Međutim, u odgovoru na pitanja za ovaj članak, glasnogovornik Binance.US-a, Christian Hertenstein, rekao je da otkako je trenutni izvršni direktor tvrtke, Brian Shroder, preuzeo dužnost krajem 2021., “nitko drugi osim dužnosnika Binance.US-a nije imao kontrolu nad pristup Binance.US računima.” Hertenstein nije objasnio odstupanje u vremenskim razdobljima koje su dali on i Juvvadi.

Binance i Silvergate, koji su propali u ožujku i prekidaju poslovanje, nisu odgovorili na zahtjeve za komentar.

Binanceove američke operacije suočene su sa sve većom pozornošću u Washingtonu. Tajnim zadržavanjem kontrole nad financijama Binance.US-a, Zhao je osigurao da može usmjeravati širenje tvrtke na američkom kripto tržištu – jednom od najvećih na svijetu – dok ga je držao podalje od svoje globalne burze koja je bila pod lupom američkih regulatora.

Američka Komisija za trgovinu robnim ročnicama u ožujku je optužila Binance i Zhaoa za namjerno izbjegavanje robnih zakona tako što su “namjerno strukturirali subjekte” kako bi izbjegli američke propise osmišljene za zaštitu ulagača. Zhao je građanske optužbe nazvao “nepotpunim iznošenjem činjenica”. CFTC nije imao komentara na ovaj članak.

Reuters je ranije izvijestio da je Chenov zamjenik imao pristup jednom računu Binance.US Silvergate i da je račun prebacio više od 400 milijuna dolara 2021. trgovačkoj tvrtki koju kontrolira Zhao. Binance.US je rekao da je trgovačka tvrtka Merit Peak povlačila vlastita sredstva, novac koji je proizašao iz njezine aktivnosti trgovanja na burzi. Juvvadi je rekao da je istraga koju je Binance.US proveo o prethodnim nalazima Reutersa pokazala da oni “jednostavno nisu istiniti”.

Reuters je također izvijestio 23. svibnja da je Binance pomiješao sredstva svojih klijenata sa svojim korporativnim prihodima na Silvergate računu Merit Peaka, što je kršenje američkih financijskih pravila koja zahtijevaju da se novac klijenata drži odvojeno. Binance je zanijekao miješanje depozita klijenata i sredstava kompanije, rekavši da korisnici koji su slali novac na račun nisu uplaćivali depozite, već kupovali Binanceov kripto token povezan s dolarima po narudžbi.

‘PRIMARNI ADMINISTRATOR’

Platformu za trgovanje Binance.US pokrenula je njena operativna tvrtka, BAM Trading, sredinom 2019. pod vodstvom izvršne direktorice Catherine Coley. Zhao je posjedovao BAM Trading preko slojeva offshore kompanija, pokazuju dokumenti tvrtke. Ali Binance.US je rekao da djeluje isključivo kao “američki partner” Binancea. Reuters je prošle godine izvijestio da je zapravo Zhao stvorio Binance.US kao de facto podružnicu kako bi odvratio pažnju američkih regulatora od globalne burze.

U prosincu 2019. zaposlenik Binance.US-a rekao je Coley da Silvergate želi da potpiše bankovnu rezoluciju, dokument koji definira bankarski odnos tvrtke, kako bi se “uvjerio da je u redu” da Chen upravlja bankovnim računima Binance.US-a, prema poruke razmijenjene između zaposlenika Binance.US-a. U dokumentu o razrješenju, koji je pregledao Reuters, a čiji je autor Silvergate menadžer za odnose, tražilo se da Coley ovlasti Chena da “otvori račune, obavlja transakcije i na drugi način upravlja” računima u ime BAM Tradinga. Osoba upoznata s dokumentom rekla je da ga je potpisao Coley.

Coley je napustila Binance.US 2021. Odvjetnik koji ju zastupa, James McDonald, nije odgovorio na zahtjeve za komentar.

Chen je zatim potpisao daljnje ugovore sa Silvergateom da djeluje kao “Primarni administratorski korisnik” za pet bankovnih računa: depozitni račun korisnika; račun za korporativne klijente koji su kasnije slali sredstva na Merit Peak; i tri druga računa, prema bankovnim evidencijama datiranim između prosinca 2019. i siječnja 2020. U ugovorima je navedeno da ovlaštena osoba može podići sredstva s računa ili ih položiti, te odrediti druge da to učine.

Coley je rekla kolegama u poruci kasnije te godine da ona i njezin financijski tim nisu bili administratori BAM-ovih računa i da su imali samo pristup pregledu. Dogovor je ostavio šefa Binance.US-a bez konačne kontrole nad vlastitim financijama tvrtke. “Ne možemo ništa promijeniti” na bankarskom portalu Silvergate, napisala je.

Hertenstein, glasnogovornik Binance.US-a, rekao je za Reuters da su “od najmanje 2021. jedini ‘Primarni administratori’ na aktivnim Binance.US računima bili službenici Binance.US-a.” Rekao je da su neki od računa za koje je Reuters identificirao da njima upravlja Chen bili “računi institucionalnih klijenata”, ne elaborirajući njihove aktivnosti.

Nakon što je Chen dobila ovlaštenje, njezina zamjenica, izvršna direktorica Binancea po imenu Susan Li, preuzela je odgovornost za upravljanje transakcijama računa, uključujući plaćanja za pokrivanje platnog spiska Binance.US-a, pokazuju poruke tvrtke. “Odobreno s moje strane,” Li je poručio zaposleniku Binance.US-a nakon što je primio jedan zahtjev za plaću.

Chen, poznat kao Heina, zadržao je kontrolu nad računima barem do početka 2021. godine, pokazuju poruke. U Silvergate dokumentima koje je potpisala navedena je njezina adresa u Šangaju. Zaposlenik Binance.US-a poslao je poruku kolegama u svibnju 2020. da Silvergate “još uvijek čeka da Heina potpiše završnu dokumentaciju” o novom bankovnom računu za institucionalne klijente burze Binance.US.

Reuters nije mogao utvrditi jesu li Chen ili Li premjestili sredstva s depozitnog računa klijenta Binance.US. Ni Chen ni Li nisu odgovorili na pitanja Reutersa.

“Sredstva korisnika nisu zloupotrijebljena niti pomiješana”, rekao je Hertenstein na Binance.US.

Coley i njezin tim više su puta tijekom 2020. tražili od Lija da im Binance dodijeli kontrolu nad bankovnim računima Binance.US-a, u jednom trenutku izražavajući zabrinutost kako će regulatori gledati na situaciju, pokazuju poruke tvrtke. “Mislim da ima smisla da BAM ima vlastitu prijavu za regulatornu perspektivu”, napisao je Liju financijski direktor Binance.US-a u studenom.

Coley je također kasnije izrazila zabrinutost Liju da su se transferi na Merit Peak odvijali bez njezina znanja, prema porukama koje je Reuters prethodno objavio.

Binance.US nije odgovorio na pitanja o Chenovoj ulozi, uključujući njezinu kontrolu nad računima ili kada je to moglo završiti. “Teško je govoriti o svakom detalju” jer se “menadžmentski tim tvrtke potpuno promijenio od razdoblja o kojem je riječ”, rekao je Hertenstein.

Juvvadi, voditelj pravnog odjela Binance.US-a, rekao je da su tokovi sredstava u Merit Peak bili ispravni. Interna istraga uparila je sve prijenose na Merit Peak s povlačenjima koje je trgovačka tvrtka izvršila s vlastitog računa digitalnih sredstava na platformi Binance.US, rekao je. “Sva sredstva pripadala su Merit Peaku”, rekao je.

Juvvadi je odbio elaborirati trgovačku aktivnost Merit Peaka ili Zhaovu ulogu u tvrtki.

Izvijestili Angus Berwick i Tom Wilson. Uredili Janet McBride i Michael Williams

Naši standardi: Načela povjerenja Thomson Reutersa.