Veliki slučaj prijevare s bitcoinom potresa Egipat

KAIRO – Egipatske su vlasti ovog mjeseca uspjele djelomično razotkriti jedan od dosad najvećih slučajeva online prijevare u zemlji uhićenjem članova mreže koja je uspostavila platformu za lažnu digitalnu valutu i prevarila tisuće ljudi da spremno predaju svoju životnu ušteđevinu .

Mrežu je činilo 29 osoba, uključujući 13 stranih državljana, prema egipatskom ministarstvu unutarnjih poslova.

Uspostavili su fiktivnu platformu za kripto rudarenje HoggPool i namamili korisnike obećavajući im visoke povrate za njihova ulaganja, ukravši im 19 milijuna egipatskih funti (615.000 dolara), navodi se u priopćenju ministarstva objavljenom prošlog tjedna.

Zabilježeno je da su članovi mreže unajmili vilu u Kairu i koristili je za upravljanje platformom, prije nego što su je iznenada zatvorili i nestali.

Uhićenje članova mreže uslijedilo je kratko nakon što su se stotine žrtava platforme obratile upravama za sigurnost u različitim gradovima žaleći se da su prevarene i opljačkane.

Platforma ih je, rekli su neki od njih, uvjerila da svoju ušteđevinu ulože u operacije kripto rudarenja u zamjenu za visoku zaradu koja se svakodnevno dijelila korisnicima.

“Moja je ušteđevina nestala za manje od sekunde”, rekla je jedna od žrtava HoggPoola na društvenim mrežama.

Nada Hussein, majka dvoje djece u srednjim tridesetima i još jedna žrtva platforme, ispričala je za Al-Monitor svoj slučaj. “Žao mi je što moram reći, uložio sam svoj novac u ovu platformu zbog visokih povrata koje je obećavala. Ovi povrati bili su vrlo primamljivi, posebno s obzirom da su neki moji prijatelji i rođaci isprobali platformu mjesecima prije toga i zaradili mnogo novca,” rekla je.

Platforma je namamila ljude poput Husseina da postanu članovi raširene mreže prijevara obećavajući im profit u zamjenu za pozivanje drugih ljudi da joj se pridruže.

Zbog toga su se novi korisnici brzo pretvorili od običnih ulagača u nepokolebljive zagovornike platforme u nadi da će prikupiti više profita.

Hussein i drugi korisnici su to učinili, ali su na kraju očišćeni. Hussein je izgubila 60.000 egipatskih funti (1940 dolara), koje je posudila od supruga i nekoliko rođaka.

Egipat korača oprezno – i ponekad na zbunjen način – prema digitalnim valutama.

U siječnju 2018. Središnja banka Egipta upozorila je protiv ovih valuta, navodeći visoke rizike povezane s njima. Komercijalne transakcije unutar Egipta, rečeno je, bit će ograničene na papirnati novac koji on izdaje.

Ovo upozorenje došlo je u pozadini rasta broja lokalnih stanovnika koji se upuštaju u sferu digitalnih valuta.

Ipak, u prosincu iste godine, dužnosnik središnje banke rekao je egipatskoj internetskoj stranici Masrawy da banka razmatra izdavanje vlastite digitalne valute.

U izvješću objavljenom u siječnju ove godine, središnja banka je rekla da razmatra primjenu digitalne valute središnje banke.

To se dogodilo gotovo tri godine nakon što je egipatski parlament u rujnu 2020. odobrio Zakon br. 194, kojim su uvedena tehnološka i digitalna sredstva za pomoć u nacionalnoj digitalnoj transformaciji, posebno u bankarskom sektoru, uključujući digitalne financije, digitalnu namiru čekova i digitalne valute.

Ranije 2020., Dar al-Ifta, glavni islamski zakonodavac u Egiptu, rekao je u videu objavljenom na svojim stranicama društvenih medija da su digitalne valute, uključujući bitcoin, protiv učenja islama.

“Egipat oprezno korača prema digitalnim valutama jer se boji da bi se one mogle iskoristiti za dobivanje ogromnih sredstava izvan zemlje”, rekao je Abdelnabi Abdelmutaleb, bivši savjetnik Ministarstva vanjske trgovine i industrije, za Al-Monitor. “Digitalnim valutama se trguje izvan nadzora nadzornih tijela, što ih čini dobrim alatom za pranje novca.”

Stručnjaci poput Abdelmutaleba navode sve veći interes za digitalne valute među Egipćanima, pri čemu sve više ljudi pokušava kapitalizirati enormnu zaradu koju im ove valute mogu donijeti, unatoč rizicima povezanim s njima.

Ovaj interes također dolazi dok inflacija neprestano raste i zamanjuje povrate od ulaganja i alata za štednju koje su uvele lokalne banke i financijske institucije.

Kako bi obuzdale rastuću inflaciju, apsorbirale likvidnost s tržišta i poduprle domaću valutu u odnosu na strane valute, posebice američki dolar, lokalne su banke uvele štedne i investicijske sheme proteklih mjeseci s prinosima od čak 25%.

Egipatsko gospodarstvo je teško pogođeno ruskim ratom protiv Ukrajine, koji je izvršio neviđeni pritisak na platnu bilancu Egipta, prisiljavajući ovu mnogoljudnu zemlju koja uvelike ovisi o uvozu hrane iz drugih zemalja da plaća više za svoj uvoz.

Središnja banka deprecirala je egipatsku funtu nekoliko puta od početka 2022., zbog čega je funta izgubila gotovo 50% svoje vrijednosti u odnosu na strane valute, uništivši ušteđevinu milijuna Egipćana i djelomično pridonijevši porastu cijena roba iznad novac u rukama ljudi, bez obzira na njegovu količinu.

Kako bi zaštitili svoju ušteđevinu, Egipćani svoj novac stavljaju u sve što se čini isplativim, od nekretnina do vozila i zlata. A neki stavljaju i svoju ušteđevinu u digitalne valute, pokušavajući ostvariti laku i brzu zaradu.

Ipak, prevaranti očito koriste ovaj rastući interes postavljajući lažne platforme koje na kraju uništavaju ušteđevinu ljudi.

Sigurnosni dužnosnik razgovarao je s Al-Monitorom pod uvjetom anonimnosti o prijevarama s kripto rudarenjem. “Savjetujemo ljudima da budu vrlo oprezni u pogledu toga gdje bi trebali staviti svoj novac”, rekao je dužnosnik. “Velik broj ljudi postao je žrtva najnovijeg kripto rudarenja [scam] jer su mislili da će skupiti ogromne količine novca sjedeći u udobnosti svojih domova.”

Platforma se pojavila tek u kolovozu 2022. i od tada je navodno privukla 600.000 ljudi.

Neki procjenjuju iznos novca koji su opljačkali od Egipćana na 6 milijardi egipatskih funti (194 milijuna dolara).

Hussein je za HoggPool saznao s interneta i preko nekih prijatelja. Nakon što se pretplatila, uvjerila je šestero svojih rođaka da također ulože svoj novac u platformu.

Njezin gubitak izazvao je bračnu svađu jer njezin suprug sada želi natrag novac koji joj je posudio.

“Stvarno ne znam što da radim”, rekao je Hussein. “Ostajem u kući svojih roditelja dok se problem ne riješi.”

U međuvremenu, drugi pozivaju na stvaranje pravnog okvira za reguliranje digitalnih valuta, uključujući bitcoin.

To se mora učiniti, kažu oni, na način koji štiti štednju građana i omogućuje im da kapitaliziraju financijske izglede ovih valuta.

Ovu ideju podupiru i neki članovi donjeg doma egipatskog parlamenta, Zastupničkog doma. Oni žele da Egipat kapitalizira na rastućem međunarodnom tržištu digitalnih valuta.

Mahmud al-Saeedi, član Odbora za ekonomska pitanja u Zastupničkom domu, rekao je za Al-Monitor da je potrebna pravna akcija. “Moramo samo formulirati zakone potrebne za reguliranje poslovanja digitalnom valutom. To će pomoći državnim tijelima da nadziru te poslove i također ubiraju poreze na njih na način koji koristi nacionalnoj riznici”, rekao je Saeedi.